Цифровой прорыв: как новые законы о крипте

Цифровой прорыв: как новые законы о крипте

меняют жизнь субъектов 115-ФЗ

Вчера Президент России Владимир Путин подписал федеральные законы, которые регулируют оборот цифровых валют и цифровых прав в Российской Федерации:Федеральный закон № 282-ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах» и Федеральный закон № 283-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу законодательных актов (отдельных положений законодательных актов) Российской Федерации» (которым внесены изменения в отраслевые законы, в том числе в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Практическая помощь

Нужна помощь с ПОД/ФТ?

Подключите сопровождение или выберите обучение для сотрудников.

Подключить сопровождениеВыбрать обучение

С 1 сентября 2026 года в России вступают в силу новые правила игры для рынка цифровых активов. Принятые законы регулируют майнинг, оборот цифровых валют и создают новую категорию профессиональных участников финансового рынка. Главная цель нововведений — вывести криптовалюту из «серой зоны» и интегрировать её в прозрачную финансовую систему.

Что изменилось для субъектов 115-ФЗ.

Для организаций, работающих в сфере ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов), наступают серьезные перемены. Теперь цифровые активы — это не просто «иное имущество», а строго контролируемый инструмент.

Признак	Как было раньше	Как стало сейчас
Статус участников	Операторы криптоплатформ часто находились вне правового поля 115-ФЗ.	Операторы информационных систем, цифровые депозитарии и брокеры стали полноправными субъектами 115-ФЗ.
Идентификация	Зачастую проводилась формально или допускала использование псевдонимов.	Введен полный запрет на анонимность. Открывать кошельки на вымышленные имена или анонимным лицам нельзя.
Контроль операций	Критерии контроля были размыты.	Установлены четкие пороги: операции на сумму от 60 000 рублей требуют обязательной фиксации данных о плательщике и получателе.
Внешняя торговля	Оплата криптой по контрактам была под вопросом.	Разрешено использование «цифры» во внешнеторговых расчетах, но сделки от 10 млн рублей подлежат обязательному контролю.
Полномочия	Ограниченные возможности по блокировке подозрительных «цифровых» транзакций.	Субъекты обязаны проводить цифровой анализ кошельков и имеют право разрывать договоры при подозрении в отмывании доходов.

---

Чек-лист: как майнеру не вылететь из реестра по линии 115-ФЗ.

Новый закон гласит: за неоднократное (2 и более раза в год) нарушение требований антиотмывочного законодательства лицо исключается из реестра майнеров. Чтобы этого не произошло, следуйте этому чек-листу:

• Обновите Правила внутреннего контроля (ПВК). Включите в них процедуры работы с цифровыми валютами и специфические риски, связанные с майнингом и использованием адресов-идентификаторов (кошельков).
• Обеспечьте 100% идентификацию. Перед любой операцией с цифровыми правами или валютой проверяйте личность клиента, его представителя и бенефициара. Никаких «ников» и анонимных счетов.
• Сопровождайте транзакции информацией. Каждая операция должна содержать данные о том, кто отправляет «цифру» и кто её получает. При сумме свыше 60 000 рублей фиксируйте ФИО, ИНН, адрес и номер цифрового счета.
• Внедрите «Цифровой анализ». Вы обязаны проверять адреса-идентификаторы на предмет их связи с преступной деятельностью или финансированием терроризма до совершения сделки.
• Отчитывайтесь в Росфинмониторинг. Своевременно подавайте сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также о случаях отказа в проведении подозрительных транзакций.
• Следите за списками. Постоянно сверяйте своих клиентов с перечнями террористов, экстремистов и лиц, чьи активы подлежат заморозке.
• Храните данные 5 лет. Документы об идентификации и деталях операций должны быть доступны для проверки регуляторами в течение пяти лет после закрытия счета или совершения сделки.

Соблюдение этих пунктов — единственный способ легально заниматься майнингом и оборотом цифровых активов в новой реальности. 

Остались вопросы?

Вы можете написать нам по электронной почте: info@amlclub.ru или оставить заявку на нашем сайте https://amlclub.ru/ и с вами свяжутся наши специалисты.