Спрос на теневые финансовые услуги и система по выявлению подозрительных операций

Структура подозрительных операций и спрос на теневые финансовые услуги

Подробности читайте в этой статье!

В первом полугодии 2024 года наблюдается снижение объема подозрительных операций на 27%, по сравнению с аналогичным периодом 2023 года. К таким изменениям способствовали как меры, предпринимаемые кредитными организациями, так и действия Центрального банка России. Важным фактором улучшения ситуации стало функционирование информационно-аналитической платформы «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК).

 

Главный спрос на теневые финансовые услуги отмечается в строительном секторе (31%), сфере услуг (25%) и торговле (25%). Платформа ЗСК ежедневно предоставляет всем банкам информацию с учетом риска по подозрительным операциям клиентов — юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (примерно 7,7 миллиона хозяйствующих субъектов). В течение двух лет работы данной платформы кредитные организации отклонили операции от клиентов с высоким уровнем риска и внедрили около 500 тысяч ограничений для 160 тысяч высокорисковых клиентов, что позволило предотвратить вывод более 130 миллиардов рублей в теневой сектор экономики.

 

С июля 2024 года в силу вступил механизм, установленный Федеральным законом от 02.11.2023 № 519-ФЗ, который позволяет налоговым органам исключать из ЕГРЮЛ и ЕГРИП юридические лица и индивидуальных предпринимателей, признанных одновременно Банком России и кредитными организациями высокорисковыми в контексте подозрительных операций.

 

В случае, если такие субъекты не смогли доказать свою непричастность к правонарушениям в межведомственной комиссии или суде, они будут исключены из реестров. Данный механизм направлен на уменьшение количества субъектов, созданных исключительно для осуществления подозрительных операций, и ограничивает возможность их участников и руководителей регистрировать новые компании или становиться индивидуальными предпринимателями в течение трехлетнего срока.

 

По состоянию на конец сентября текущего года Банк России предоставил ФНС информацию о более чем 70 тысячах таких организаций и предпринимателей.

А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, подписывайтесь на наши новости и присоединяйтесь к нам в соц. сетях.

Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться
Политика конфиденциальности