Схема обналичивания денежных средств на Wildberries

Использование возврата товаров на Wildberries для обналичивания денег

В чем суть схемы?

В случае отказа от товара Wildberries возвращает денежные средства на счет в Личном кабинете маркетплейса, далее их можно использовать для покупок на площадке или вывести на карту физического лица. Такой способ возврата денежных средств стал одной из мошеннических схем по обналичиванию денег.

Обнальщики действуют таким образом:

1. Оформляют корпоративную карту в любом банке.
2. Регистрируют Личный кабинет на Wildberries, и привязывают к нему корпоративную карту.
3. Оформляют заказы на дорогостоящие товары, а затем отказываются от них.
4. Получают возврат денежных средств за отказные заказы на счет в Личном кабинете Wildberries.
5. Выводят средства из Личного кабинета на карту физ. лица, а не на корпоративную карту, с которой были оформлены заказы.
6. Снимают наличные денежные средства в банкомате с карты физ. лица.

Данная схема позволяет обнальщикам обойти установленные лимиты на снятие наличных денежных средств с корпоративных карт, которые как раз таки направлены на борьбу с мошенническим обналичиванием денег.

Разработка и утверждение новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Обучение для сотрудников организации по ПОД/ФТ.

А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, то ждем вас на нашем онлайн-обучении.

Для записи на обучение по ПОД/ФТ пишите на почту: info@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru или звоните по телефону 8(800)201-13-91

Наши клиенты получили время на развитие своего бизнеса, избежали штрафов и неприятного взаимодействия с надзорными органами, и, конечно, экономят на фонде оплаты труда!
Подробнее об абонентском сопровождении