Схема обналичивания денежных средств на Wildberries

В случае отказа от товара Wildberries возвращает денежные средства на счет в Личном кабинете маркетплейса, далее их можно использовать для покупок на площадке или вывести на карту физического лица. Такой способ возврата денежных средств стал одной из мошеннических схем по обналичиванию денег.

Обнальщики действуют таким образом:

1. Оформляют корпоративную карту в любом банке.
2. Регистрируют Личный кабинет на Wildberries, и привязывают к нему корпоративную карту.
3. Оформляют заказы на дорогостоящие товары, а затем отказываются от них.
4. Получают возврат денежных средств за отказные заказы на счет в Личном кабинете Wildberries.
5. Выводят средства из Личного кабинета на карту физ. лица, а не на корпоративную карту, с которой были оформлены заказы.
6. Снимают наличные денежные средства в банкомате с карты физ. лица.

Данная схема позволяет обнальщикам обойти установленные лимиты на снятие наличных денежных средств с корпоративных карт, которые как раз таки направлены на борьбу с мошенническим обналичиванием денег.