Схема легализации с использованием криптовалюты

Анализ правоприменительной практики, в том числе различных сочетаний приемов, способов, механизмов и инструментов, используемых пре­ступниками в процессе легализации доходов от незаконного оборота наркотиков (далее — НОН), позволяет выделить следующие харак­терные признаки легализации доходов:

1. участие лица, совершающего преступление в сфере НОН, в последующей легализации полученного преступного дохода;
2. «круглые» суммы денежных переводов, чаще всего кратные 100, 1000 или 10000 долл. США, евро или национальной валюты (зачисляемые на банковский счет наличные деньги в последующем обналичиваются без остатка);
3. дробление сумм денежных средств, перечисляемых клиентом одному или нескольким контрагентам по одному основанию и в течение небольшого периода времени;
4. зачисление на счет клиента денежных средств с назначением платежа «займ», «кредит», «ссуда» и «предоплата» от плательщика — физического лица, в том числе нерезидента или третьего лица, не являющегося стороной по договору и не имеющего договорных отношений с клиентом; перевод денег клиентом с определением «выплата по кредиту», «выплата по займу» или «очередной взнос» ранее неизвестным лицам или компаниям; досрочное погашение кредитов, полученных на легальных основаниях в банке, либо займов в иных финансовых учреждениях лицом, подозреваемым в НОН;
5. пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг, а также предложение клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии по такому роду услуг;
6. большой оборот наличных денежных средств, источник образования которых неизвестен, операции осуществляются на большие суммы, которые не характерны для деятельности владельца счета;
7. денежные переводы, не связанные с предпринимательской или инвестиционной деятельностью, а также с приобретением прав на недвижимое имущество;
8. денежные переводы нерезидентов офшорным компаниям, физическим лицам, открывшим счета в офшорных банках. Цепочка операций имеет запутанный или необычный характер и не имеет явного экономического смысла;
9. один из контрагентов операции находится на территории, общеизвестной как центр производства, транзита либо реализации наркотиков (Афганистан, Иран, Пакистан, Таджикистан, Узбекистан, Казахстан, Колумбия и др.);
10. финансовые операции, в том числе с использованием альтернативных систем денежных переводов, между представителями одной диаспоры в различных странах, этнически связанных с одним государством;
11. покупка физическими лицами недвижимости, активов предприятий, а также их участие в бизнесе на денежные средства, полученные от офшорных компаний, приобретение недвижимости или активов предприятий за пределами Российской Федерации;
12. высокая доля вероятности наличия у организации признаков фиктивности (для образования юридического лица используются подставные лица, в качестве которых выступают молодые люди без достаточных средств к существованию, лица без определенного места жительства, лица, страдающие наркотической или алкогольной зависимостью);
13. использование подставных физических лиц, указанных в предыдущем пункте, на которых обманным путем или путем убеждения за небольшую плату оформляются банковские карты для последующего вывода на них денежных средств;
14. применение утерянных или поддельных документов, которые изготавливаются самостоятельно или приобретаются у профессиональных фальсификаторов (по имеющимся статистическим данным, в России ежегодно изымается более 25 тысяч поддельных российских паспортов), подделка учредительных и бухгалтерских документов предприятий, нотариальных документов и т. д.;
15. активное применение электронных платежных систем, регистрация большого количества электронных кошельков в различных электронных платежных системах на узкий круг лиц, использование систем онлайн­обмена валюты одной электронной платежной системы на валюту другой электронной платежной системы;
16. в большинстве случаев фактическое отсутствие временного промежутка между совершением предикатного преступления в виде фактов сбыта наркотиков и началом последующего преступления — легализации преступных доходов.