fbpx
Москва
admin@amlclub.ru

Схема легализации с использованием криптовалюты

Схема легализации с использованием криптовалюты

Схема легализации с использованием криптовалюты

Для проведения конвертации биткоинов в рос­сийские рубли фигурант предоставлял трейде­рам, не осведомленным о его преступной дея­тельности, номера различных банковских карт.

Елена Таран

Анализ правоприменительной практики, в том числе различных сочетаний приемов, способов, механизмов и инструментов, используемых пре­ступниками в процессе легализации доходов от незаконного оборота наркотиков (далее — НОН), позволяет выделить следующие харак­терные признаки легализации доходов:

  1. участие лица, совершающего преступление в сфере НОН, в последующей легализации полученного преступного дохода;
  2. «круглые» суммы денежных переводов, чаще всего кратные 100, 1000 или 10000 долл. США, евро или национальной валюты (зачисляемые на банковский счет наличные деньги в последующем обналичиваются без остатка);
  3. дробление сумм денежных средств, перечисляемых клиентом одному или нескольким контрагентам по одному основанию и в течение небольшого периода времени;
  4. зачисление на счет клиента денежных средств с назначением платежа «займ», «кредит», «ссуда» и «предоплата» от плательщика — физического лица, в том числе нерезидента или третьего лица, не являющегося стороной по договору и не имеющего договорных отношений с клиентом; перевод денег клиентом с определением «выплата по кредиту», «выплата по займу» или «очередной взнос» ранее неизвестным лицам или компаниям; досрочное погашение кредитов, полученных на легальных основаниях в банке, либо займов в иных финансовых учреждениях лицом, подозреваемым в НОН;
  5. пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг, а также предложение клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии по такому роду услуг;
  6. большой оборот наличных денежных средств, источник образования которых неизвестен, операции осуществляются на большие суммы, которые не характерны для деятельности владельца счета;
  7. денежные переводы, не связанные с предпринимательской или инвестиционной деятельностью, а также с приобретением прав на недвижимое имущество;
  8. денежные переводы нерезидентов офшорным компаниям, физическим лицам, открывшим счета в офшорных банках. Цепочка операций имеет запутанный или необычный характер и не имеет явного экономического смысла;
  9. один из контрагентов операции находится на территории, общеизвестной как центр производства, транзита либо реализации наркотиков (Афганистан, Иран, Пакистан, Таджикистан, Узбекистан, Казахстан, Колумбия и др.);
  10. финансовые операции, в том числе с использованием альтернативных систем денежных переводов, между представителями одной диаспоры в различных странах, этнически связанных с одним государством;
  11. покупка физическими лицами недвижимости, активов предприятий, а также их участие в бизнесе на денежные средства, полученные от офшорных компаний, приобретение недвижимости или активов предприятий за пределами Российской Федерации;
  12. высокая доля вероятности наличия у организации признаков фиктивности (для образования юридического лица используются подставные лица, в качестве которых выступают молодые люди без достаточных средств к существованию, лица без определенного места жительства, лица, страдающие наркотической или алкогольной зависимостью);
  13. использование подставных физических лиц, указанных в предыдущем пункте, на которых обманным путем или путем убеждения за небольшую плату оформляются банковские карты для последующего вывода на них денежных средств;
  14. применение утерянных или поддельных документов, которые изготавливаются самостоятельно или приобретаются у профессиональных фальсификаторов (по имеющимся статистическим данным, в России ежегодно изымается более 25 тысяч поддельных российских паспортов), подделка учредительных и бухгалтерских документов предприятий, нотариальных документов и т. д.;
  15. активное применение электронных платежных систем, регистрация большого количества электронных кошельков в различных электронных платежных системах на узкий круг лиц, использование систем онлайн­обмена валюты одной электронной платежной системы на валюту другой электронной платежной системы;
  16. в большинстве случаев фактическое отсутствие временного промежутка между совершением предикатного преступления в виде фактов сбыта наркотиков и началом последующего преступления — легализации преступных доходов.

Денежные средства расходо­вались на организацию деятельности, связанной со сбытом и перемещением наркотиков из­за границы, оплату услуг соучастников, приобре­тение вычислительной компьютерной техники и предметов роскоши.

Гражданин России (далее — фигурант) с ис­пользованием мессенджера «Телеграмм» созда­вал интернет-­магазины, через которые осущест­влял сбыт наркотиков. Наркотики для продажи фигурант перемещал из Китая с использованием канала международ­ных почтовых сообщений в виде небольших пар­тий концентрата массой по 10 грамм, из которых производил 600 граммов наркотиков, пригодных для употребления.

Заказ наркотиков производился в DarkNet на нелегальной торговой площадке HYDRA, оплата производилась с использованием криптовалю­ты биткоин. Готовые к употреблению наркотики, расфасованные на разовые дозы, передавались через тайники. Уйдя от стандартной схемы сбыта наркотиков, подразумевавшей получение денег от потреби­телей на различные счета QIWI-­кошельков, фи­гурант разработал и организовал схему прида­ния правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами, полу­ченными от сбыта наркотиков, согласно которой связь денежных средств со сбытом наркотиков разрывалась через пиринговую платежную си­стему, использующую криптовалюту биткоин.

Так, фигурант на интернет­-бирже Localbitcoins (Финляндия), предоставляющей услуги по про­ведению финансовых операций в биткоинах, создал аккаунты Sasha.Vershinin.852 и saratov745, к которым биржей были предоставлены счета — криптовалютные кошельки.

Далее на бирже Localbitcoins фигурант вступал в переписку с лицами-­трейдерами, принимаю­щими в качестве оплаты за биткоины денежные средства — рубли на счета QIWI­-кошельков. От трейдеров он получал номера счетов и предо­ставлял их потребителям наркотических средств, которые, в свою очередь, перечисляли на счета трейдеров в системе QIWI денежные средства в размерах стоимости закладки с наркотика­ми.

Накопленную в результате таких операций криптовалюту фигурант аналогичным образом с использованием биржи Localbitcoins конвер­тировал в российские рубли. В ходе расследо­вания уголовного дела были установлены лица, которые приобретали наркотики в интернет-­ма­газине, созданном фигурантом, путем перево­дов денежных средств со своих QIWI­-кошельков на QIWI­к-ошельки трейдеров, не осведомленных о противоправных действиях потребителей и фигуранта.

После получения денежных средств на QIWI-­кошельки трейдерами осущест­влялись перечисления биткоинов на криптова­лютный кошелек фигуранта. Всего установлено 142 трейдера, осуществивших многочисленные финансовые операции.

В дальнейшем в целях разрыва связи источника дохода с имеющимися в распоряжении денеж­ными средствами фигурант совершал на бирже Localbitcoins финансовые операции путем кон­вертации находящихся у него на криптовалютных кошельках биткоинов в российские рубли.

Для проведения конвертации биткоинов в рос­сийские рубли фигурант предоставлял трейде­рам, не осведомленным о его преступной дея­тельности, номера различных банковских карт.

Трейдеры приобретали криптовалюту у фи­гуранта за рубли путем зачисления денежных средств на банковские карты, предоставляемые фигурантом (рис. 1).

Схема легализации с использованием криптовалюты

Таким образом, фигурант в период с июля по октябрь 2018 года совершил многочисленные финансовые операции по конвертации крип­товалюты в рубли, что в рублевом эквиваленте составило около полумиллиона рублей. Более половины указанной суммы он впоследствии об­наличил. Указанные действия создали условия для при­дания видимости правомерного получения де­нежных средств и их дальнейшего легального использования (рис. 2).

 

Вышеуказанные денежные средства расходо­вались на организацию деятельности, связанной со сбытом и перемещением наркотиков из­за границы, оплату услуг соучастников, приобре­тение вычислительной компьютерной техники и предметов роскоши.

Схема легализации ДС

 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *