Консалтинговые услуги по ПОД/ФТ и 115-ФЗ

Самозанятые должны выполнять требования 115-ФЗ

Самозанятый риэлтор, бухгалтер, юрист - субъект статьи 7.1 Закона № 115-ФЗ

Об исполнении обязанностей по ПОД/ФТ и требований 115-ФЗ самозанятыми юристами, бухгалтерами и риэлторами

Многие организации и Индивидуальные предприниматели, осуществляющие посреднические услуги в сделках с недвижимостью, перерегистрируются в качестве самозанятых, чтобы уйти от обязанностей исполнять требования Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ).

Но, это заблуждение. В статье 7.1 Закона № 115-ФЗ указано, что лица, осуществляющие юридические услуги в сделках с недвижимостью являются субъектами Закона № 115-ФЗ и должны выполнять требования в полном объеме.

На недавнем повышении квалификации преподавателей организаций, проводящих обучение по ПОД/ФТ в форме целевого инструктажа, организованном МУМЦФМ (Учебный центр Росфинмониторинга), представитель Росфинмониторинга еще раз подтвердил, что по мнению Росфинмониторинга риэлторы, зарегистрированные в качестве самозанятых являются субъектами Закона № 115-ФЗ и должны выполнять его требования в полном объеме.

Таким образом, конечно, к лицам, оказывающим юридические и бухгалтерские услуги, поименованным в статье 7.1 Закона № 115-ФЗ относятся и самозанятые юристы и самозанятые бухгалтера.

Какие требования по Закону № 115-ФЗ для самозанятых риэлторов, юристов, бухгалтеров?

  • Назначить себя в качестве специального должностного лица, ответственного за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
  • Предварительно (до возложения на себя соответствующих обязанностей) необходимо пройти обучение по ПОД/ФТ в форме целевого инструктажа.
  • Разработать Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, и регулярно их обновлять. Если знаний и времени не хватает, то вы можете получить такую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ у нас, в короткий срок.
  • Зарегистрировать Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.
  • Проводить идентификацию своих клиентов: составлять анкеты, проводить проверки по перечням экстремистов/террористов (доступны только в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга), проводить проверки по иным базам данных, в том числе проверки документов.
  • Оценивать степень (уровень) риска совершения клиентами подозрительных операций в целях ОД/ФТ, а также относить своих клиентов к определенным группам рисков.
  • Оценивать риски своих услуг.
  • Представлять информацию о подозрительных операциях (сделках) клиентов в Росфинмониторинг.
  • Замораживать (блокировать) имущество экстремистов/террористов.
  • Проводить внутренние обучающие мероприятия по ПОД/ФТ в связи с обновлением правил или изменением законодательства о ПОД/ФТ.
  • Проводить проверку системы внутреннего контроля.
  • Хранить сведения и документы, полученных в рамках мероприятий по ПОД/ФТ не менее 5 лет и другие обязанности.

Первое и самое важное: Провести внутреннее обучение для сотрудников организации с связи с изменениями. Зафиксировать факт проведенного обучения.

Второе: Нужно разработать и утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

×
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться