С 21 июля — в силе закон №81-ФЗ: что меняется в ПОД/ФТ

 21.07.2025 г. вступил в силу Федеральный закон №81-ФЗ от 21.04.2025 вносит изменения в Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Основные изменения:

Исключение низкорисковых операций региональных операторов капремонта: Операции региональных операторов по получению средств на цели формирования фондов капитального ремонта, признанные низкорисковыми, исключаются из обязательной отчетности по пункту 1 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ.

Унификация терминологии: Приводится к единообразию терминология в пункте 1.4 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.

Цель изменений:

Сокращение затрат организаций на обязательную отчетность в Росфинмониторинг.

Более эффективное распределение ресурсов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере ПОД/ФТ.

Действия для организаций и ИП:

Приведение правил внутреннего контроля в соответствие с ФЗ №81-ФЗ:

Для поднадзорных Банку России: не позднее 20 октября 2025 года.

Для поднадзорных Росфинмониторингу: не позднее 20 августа 2025 года.

Проведение внепланового/дополнительного инструктажа с сотрудниками, подлежащими обучению в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Закон направлен на оптимизацию процессов противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, сокращение бюрократической нагрузки и более эффективное использование ресурсов организаций.

Клиенты AML club получат своевременно обновленные правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, свидетельства и обучение в форме дополнительного инструктажа.

В связи с большим количеством изменений в законе и в нормативных актах по ПОД/ФТ приглашаем вас на вебинар по изменениям, который состоится 15 августа 2025 г