С 01.01.2025 некредитные организации могут поручать идентификацию клиентов операторам финансовых платформ.

Напомним, что с 01.01.2025 года вступили изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, согласно которым организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, являющиеся финансовыми организациями в соответствии с Федеральным законом «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы», присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, вправе на основании договора поручать такому оператору финансовой платформы проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенной идентификации клиента — физического лица, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

Что это значит? 

Если раньше, некредитные организации, такие как, например микрофинансовые организации, могли поручить проведение идентификации только кредитной организации, то теперь могут поручить оператору финансовой платформы. Операторов финансовых платформ на территории РФ немного, самыми распространёнными являются — Акционерное общество «Банки.ру Маркетплейс», АО «Финансовый Маркетплейс Сравни.ру».

Это может помочь НФО, которые, например, не подключены к СМЭВ, поручить проверку паспорта на действительность. 

При заключении договора на поручение идентификации, необходимо не пропустить направление в ЦБ РФ необходимого отчета.