С 01.01.2025 некредитные организации могут поручать идентификацию клиентов операторам финансовых платформ.

Изменения в идентификации для некредитных организаций.

Какие изменения вступили в силу с 01.01.2025 года для НФО?

Напомним, что с 01.01.2025 года вступили изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, согласно которым организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, являющиеся финансовыми организациями в соответствии с Федеральным законом «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы», присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, вправе на основании договора поручать такому оператору финансовой платформы проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенной идентификации клиента — физического лица, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

Что это значит? 

Если раньше, некредитные организации, такие как, например микрофинансовые организации, могли поручить проведение идентификации только кредитной организации, то теперь могут поручить оператору финансовой платформы. Операторов финансовых платформ на территории РФ немного, самыми распространёнными являются — Акционерное общество «Банки.ру Маркетплейс», АО «Финансовый Маркетплейс Сравни.ру».

Это может помочь НФО, которые, например, не подключены к СМЭВ, поручить проверку паспорта на действительность. 

При заключении договора на поручение идентификации, необходимо не пропустить направление в ЦБ РФ необходимого отчета.

Разработка и утверждение новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Обучение для сотрудников организации по ПОД/ФТ.

А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, то ждем вас на нашем онлайн-обучении. Для записи на обучение по ПОД/ФТ

пишите на почту: info@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru

или звоните по телефону: 8(800)201-13-91 / +7(965) 178-58-31

Наши клиенты получили время на развитие своего бизнеса, избежали штрафов и неприятного взаимодействия с надзорными органами, и, конечно, экономят на фонде оплаты труда!
Подробнее об абонентском сопровождении