Росфинмониторинг предупредил риэлторов о росте рисков в сфере операций с недвижимостью и назвал признаки подозрительных

Росфинмониторинг предупредил риэлторов о росте рисков в сфере операций с недвижимостью и назвал признаки подозрительных сделок

25 августа 2026 года в Личных кабинетах субъектов, работающих в сфере недвижимости, было размещено Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 19.08.2026. Документ обращает внимание на повышенные риски использования операций с недвижимостью в схемах легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ).

Как следует из сообщения, высокая ликвидность объектов недвижимости, возможность многократного перехода прав собственности и расчетов наличными создают благоприятные условия для сокрытия происхождения денежных средств. В этой связи Росфинмониторинг рекомендует уделять повышенное внимание выявлению операций, обладающих признаками подозрительности.

В числе признаков, требующих особого внимания, выделены сделки с недвижимостью, стороной по которым выступают участники целевых программ или нацпроектов, направленных на обеспечение жильем отдельных категорий граждан. Также в зоне риска — расчеты наличными средствами или через третьих лиц, а также сделки по цене, существенно отличающейся от рыночной (в том числе в 2 и более раза).

Особое внимание рекомендуется уделять случаям, когда стороной сделки выступает нерезидент, а также при многократной покупке или продаже объектов недвижимости одним физическим лицом или при многократном совершении сделок с одним и тем же объектом. Кроме того, признаком для углубленного анализа является явное несоответствие стоимости объекта предполагаемому уровню благосостояния клиента.

В Росфинмониторинге подчеркивают, что наличие перечисленных критериев само по себе не свидетельствует о противоправном характере операций. Однако выявление таких признаков является основанием для проведения углубленного анализа, пересмотра уровня риска клиента и принятия решений в соответствии с требованиями законодательства о ПОД/ФТ и правилами внутреннего контроля.

Напомним, что в конце августа сотрудники Росфинмониторинга приняли участие в Форуме Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) в Алматы, где обсуждались новые схемы с использованием договоров купли-продажи недвижимости и практики выявления дропов.