Росфинмониторинг предлагает приостанавливать операции при частичном совпадении данных с перечнями

Росфинмониторинг предлагает приостанавливать операции при частичном совпадении данных с перечнями

9 сентября 2026 года опубликован проект поправок к Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», подготовленный Росфинмониторингом.

Проект связан с подготовкой России к очередному раунду взаимных оценок ФАТФ. Ведомство предлагает изменить порядок замораживания денег и другого имущества лиц, причастных к террористической и экстремистской деятельности.

Поправки затронут всех субъектов 115-ФЗ: банки, МФО, страховщиков, лизинговые компании, ломбарды, ювелиров, риэлторов, операторов связи, НПФ и управляющие компании. Изменения также касаются адвокатов, нотариусов, аудиторов, бухгалтеров и майнеров. Новые правила распространяются и на участников платформы цифрового рубля, включая операции на ней.

Сообщения о попытках распорядиться замороженными активами

Сейчас организации сообщают Росфинмониторингу о том, что заморозили деньги или имущество клиента. Сведения о попытках провести операцию с этими активами они не направляют.

По проекту, если клиент направит распоряжение на операцию с замороженными деньгами или имуществом, организация должна будет зафиксировать его и сообщить об этом Росфинмониторингу не позднее трёх рабочих дней после получения распоряжения. Для разрешённых операций, в том числе гуманитарных выплат, уплаты налогов и выплаты пенсий, предусмотрены исключения.

Приостановка операций при частичном совпадении данных

При полном совпадении данных клиента с данными фигуранта перечня применяются меры по замораживанию. Но бывает, что совпали, например, ФИО и дата рождения, а адрес отличается. Отдельного механизма приостановки операций из-за такого частичного совпадения сейчас нет.

Росфинмониторинг предлагает обязать организации в таких случаях незамедлительно приостанавливать операции клиента на пять рабочих дней. Критерии частичного совпадения установит само ведомство. Сообщить регулятору о приостановке нужно будет не позднее одного рабочего дня после неё. Если за пять рабочих дней постановление о продлении не поступит, операции возобновятся.

В пояснительной записке указано, что на 1 февраля 2026 года у более чем 800 фигурантов перечня террористов и экстремистов есть несколько вариантов написания установочных данных. Для таких случаев и предлагается новый механизм.

Если закон примут, он вступит в силу по истечении 270 дней после официального опубликования. Это время отведено на разработку критериев и подготовку организаций.

Уже сейчас стоит продумать, как включить процедуры выявления частичных совпадений в правила внутреннего контроля (ПВК), и готовить системы мониторинга к новым сценариям.

Общественное обсуждение проекта завершится 24 сентября 2026 года. До этой даты субъекты 115-ФЗ могут направить замечания и предложения через установленные каналы.

Мы следим за поправками к 115-ФЗ и помогаем готовиться к ним заранее. Если нужна помощь с ПВК, мониторингом или обучением, обращайтесь к нашим менеджерам.