Росфинмониторинг не ожидает массовых приостановок операций при частичном совпадении данных

Росфинмониторинг не ожидает массовых приостановок операций при частичном совпадении данных

23 сентября 2026 года Росфинмониторинг разъяснил свою позицию по законопроекту о частичном совпадении данных клиентов со сведениями из перечней лиц, чьи средства подлежат замораживанию. Поводом стали публикации в СМИ и интернете о возможном росте числа блокировок счетов. Проект размещён на regulation.gov.ru.

По оценке ведомства, предложенный механизм не создаёт рисков массовой приостановки операций граждан. Он должен помогать выявлять клиентов, которые действительно включены в перечни.

Критерии определят после принятия закона

Росфинмониторинг установит критерии частичного совпадения отдельным приказом после принятия федерального закона. Их разработают на основе анализа практических случаев.

Совпадение должно давать достаточные основания полагать, что клиент и фигурант перечня являются одним и тем же лицом. Как правило, речь идёт о разных вариантах написания фамилии, имени и отчества из-за особенностей транслитерации.

Что предусматривает временная приостановка

Законопроект предлагает приостанавливать операции на пять рабочих дней для проверки. Отказывать в операции на основании такого частичного совпадения не допускается. Если за этот срок не поступит постановление Росфинмониторинга о продлении приостановки, операции возобновляются.

Поправки подготовлены для приведения российского законодательства в соответствие с международными стандартами, в том числе Рекомендациями ФАТФ.

Как подготовить внутренний контроль

Законопроект ещё обсуждается. Субъектам 115-ФЗ стоит заранее продумать, как учесть новый механизм в правилах внутреннего контроля (ПВК) и системах мониторинга, если закон будет принят. Настраивать проверки по конкретным критериям следует после того, как Росфинмониторинг их утвердит.

Общественное обсуждение законопроекта продлится до 24 сентября 2026 года.