Росфинмониторинг и недвижимость. Какие обязанности по ПОД/ФТ есть у риэлторов?

Что обязаны сделать агентства недвижимости и риэлторы, предоставляющие посреднические услуги:

1. Встать на учет в Росфинмониторинге до начала осуществления деятельности.
2. Создать Правила внутреннего контроля.
3. Назначить Специальное должностное лицо. Специальное должностное лицо предварительно должно пройти обучение по ПОД/ФТ.
4. Осуществлять идентификацию и изучение клиента.
5. Проводить оценку риска клиентов и их сделок. 
6. Определять подозрительные операции и операции, подлежащие обязательному контролю и подавать сведения о них в Росфинмониторинг.

К подозрительным операциям могут быть отнесены такие как:

1. Попытка клиента оформить сделку с недвижимостью, на которую наложено обременение (кроме ипотеки).
2. Проведение сделки с недвижимостью по цене, отличающейся от среднерыночной в 2 и более раз.
3. Многократная (от трех раз) покупка и/или продажа физ. лицом объектов недвижимости.
4. Многократное (от трех раз) проведение физ. лицом или юр. лицом сделок с одним и тем же объектом недвижимости.
5. Осуществление сделки с недвижимостью, стороной по которой выступает нерезидент.
6. Проведение сделки с недвижимостью, в которой участвует лицо, имеющее отношение к федеральной, региональной либо муниципальной целевой программе или национальному проекту, направленному на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий.
7. Осуществление сделки купли-продажи недвижимости, которая является государственной или муниципальной собственностью, с коммерческим юр. лицом в качестве покупателя.

Закон не содержит исключений по суммам операций с недвижимостью, которые давали бы право не исполнять агентам по недвижимости требования законодательства РФ о ПОД/ФТ. Однако заметим, что отсутствие сделок купли-продажи недвижимости стоимостью свыше 5 млн. рублей влияет на выполнение требования № 115-ФЗ по предоставлению сведений, подлежащих обязательному контролю, согласно п.1.1 ст.6 вышеуказанного Закона. Нет сделок с недвижимостью на сумму свыше 5 млн. рублей, ниже нагрузка в части предоставления отчетности в Росфинмониторинг. Но все остальные требования необходимо выполнять в полном объеме.

Мы понимаем, что самостоятельно разобраться в требованиях Федерального закона № 115-ФЗ бывает непросто, поэтому мы приглашаем вас на обучение, которое пройдет 25 августа 2023 года в 10:00 по московскому времени.

Обучение проходит онлайн в форме вебинара. Живое участие на вебинаре позволит вам задать вопросы, которые интересуют лично вас, но, если у вас не получится присутствовать в режиме реального времени, вы сможете ознакомиться с материалами обучения в любое комфортное для вас время, так как запись вебинара отдается вам в бессрочное пользование. Кроме того, вы получите инструкции и чек-листы, которые помогут вам выполнять требования законодательства, а также свидетельство об обучении установленного образца (наша компания является партнером учебного центра Росфинмониторинг — МУМЦФМ). Также дополнительное преимущество заключается в том, что скан свидетельства об обучении мы присылаем сразу же, в день прохождения обучения, и вы незамедлительно можете начинать использовать его в своей работе.

Оставляйте заявку на участие в обучении, если вы давно хотите разобраться, какие документы, помимо анкет, вы должны вести в рамках идентификации клиентов, узнать, как преступники могут использовать ваш вид деятельности в целях ОД/ФТ, выяснить какие виды проверок бывают и как к ним подготовиться, и понять, что изменилось в ПОД/ФТ в текущем году.