Росфинмониторинг и недвижимость. Какие агентства недвижимости и риэлторы относятся к субъектам Федерального закона №115-ФЗ?
Какие агентства недвижимости и риэлторы относятся к субъектам Федерального закона №115-ФЗ?
По какому критерию агентство недвижимости и риэлтор будут отнесены к субъектам Федерального закона №115-ФЗ?
Агентства недвижимости оказывают разносторонние услуги. Кто-то занимается только консультированием, кто-то подбором квартир или апартаментов исключительно в новостройках, кто-то сопровождает сделки купли-продажи на вторичном рынке, а кто-то работает исключительно для одного застройщика. От направления деятельности в сфере недвижимости зависит принадлежность к той или иной статье Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) (далее – Закон), и разнится перечень обязанностей, которые надо исполнять.
К субъектам Федерального закона №115-ФЗ относятся:
- Юридические лица и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги в сделках купли-продажи недвижимости.
- Организации, индивидуальные предприниматели и самозанятые, предоставляющие бухгалтерские или юридические услуги в случаях, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:
— сделки с недвижимостью;
— управление денежными средствами, ценными бумагами, банковскими или счетами ценных бумаг и другим имуществом клиента;
— привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
— создание юридических лиц и ИСБОЮЛ, обеспечение их деятельности (сдача отчетности, юридическая помощь, расчет налогов и пр.) или управления ими, а также куплю-продажу юридического лица.
Вопрос о принадлежности к субъектам ст.7.1 очень часто возникает у самозанятых в начале или в процессе осуществления профессиональной деятельности, и мы можем ответить, что самозанятые риэлторы должны выполнять требования законодательства по ПОД/ФТ на основании статьи 7.1 Закона.
Не все услуги при сделках с недвижимостью можно считать посредническими и для того, чтобы дать определение этому направлению, стоит обратиться к судебной практике. Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28.06.2012 №17 к посредническим услугам относятся:
— подбор вариантов объектов недвижимости для их последующей купли-продажи;
— помощь в проведении сделок по купле-продаже;
— продажа объектов недвижимости по поручению клиента.
Если организация перестает оказывать посреднические услуги при купле-продаже недвижимости, то необходимо исключить ОКВЭД 68.31 из ЕГРЮЛ/ИП и направить в Росфинмониторинг заявление о снятии с учета согласно Административному регламенту от 11.02.2019 №ЗЗ.
У агентов по недвижимости, которые предоставляют только консультационные услуги в сфере недвижимости, возникают вопросы относительно их обязательств перед Росфинмониторингом. Организации с основным ОКВЭД 68.31.3 «Предоставление консультационных услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе» не являются субъектами Федерального закона №115-ФЗ и не обязаны вставать на учет в Росфинмониторинге. При условии, что такие организации действительно осуществляют только консультации о том, как купить недвижимость. Если же такие организации оказывают посреднические услуги в сделках купли-продажи недвижимости, то конечно, несмотря на выбранные ОКВЭДы (могут быть совершенно любыми) обязаны встать на учет в Росфинмониторинг и выполнять требования Закона.
Это же относится и к юридическим лицам/индивидуальным предпринимателям, для которых сопровождение сделок купли-продажи носит разовый характер. Закон не имеет положений на счет того, сколько сделок в год можно сопровождать и не исполнять требования по ПОД/ФТ. Другими словами, даже если организация или ИП один раз за всю свою деятельность планирует сопровождать сделку по недвижимости, то обязана встать на учет в Росфинмониторинг и выполнять требования Закона в полном объеме, до начала осуществления такой деятельности. При этом ОКВЭДы значения не имеют.
25 августа 2023 года в 10:00 по московскому времени мы проведем обучающий вебинар, который поможет вам разобраться в правах и обязанностях по Федеральному закону № 115-ФЗ, и научим правильно выполнять требования, которые относятся непосредственно к вашему виду деятельности. Мы присылаем раздаточные материалы, которые помогают выполнять требования законодательства по ПОД/ФТ в полном объеме. Обучение проходит онлайн, в формате вебинара. Присутствуя на нем лично, вы сможете задать свои вопросы лектору. Если вы не сможете участвовать онлайн, вы сможете посмотреть вебинар в записи в любое удобное для вас время. Запись вебинара остается у вас навсегда. Все участники обучения получают свидетельство установленного образца, т.к. мы являемся партнерами учебного центра Росфинмониторинга — МУМЦФМ.
Для записи на обучение по ПОД/ФТ
пишите на почту: admin@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru
или звоните по телефону: 8(800)201-13-91 / +7(965) 178-58-31
Свежие записи
- Новый проект Банка России: оспаривание отказов в операциях
- Вступил в силу приказ о порядке размещения решений Межведомственной комиссии
- Новый онлайн-инструмент Банка России
- ПВК при вступлении в силу новых нормативных правовых актов (НПА) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Госдума расширила 115-ФЗ для борьбы с экстремизмом