Консалтинговый центр по вопросам ПОД/ФТ и 115-ФЗ

Росфинмониторинг и недвижимость. Какие агентства недвижимости и риэлторы относятся к субъектам Федерального закона №115-ФЗ?

Какие агентства недвижимости и риэлторы относятся к субъектам Федерального закона №115-ФЗ?

По какому критерию агентство недвижимости и риэлтор будут отнесены к субъектам Федерального закона №115-ФЗ?

Агентства недвижимости оказывают разносторонние услуги. Кто-то занимается только консультированием, кто-то подбором квартир или апартаментов исключительно в новостройках, кто-то сопровождает сделки купли-продажи на вторичном рынке, а кто-то работает исключительно для одного застройщика. От направления деятельности в сфере недвижимости зависит принадлежность к той или иной статье Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) (далее – Закон), и разнится перечень обязанностей, которые надо исполнять.

 

К субъектам Федерального закона №115-ФЗ относятся:

  1. Юридические лица и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги в сделках купли-продажи недвижимости.
  2. Организации, индивидуальные предприниматели и самозанятые, предоставляющие бухгалтерские или юридические услуги в случаях, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:

— сделки с недвижимостью;

— управление денежными средствами, ценными бумагами, банковскими или счетами ценных бумаг и другим имуществом клиента;

— привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;

— создание юридических лиц и ИСБОЮЛ, обеспечение их деятельности (сдача отчетности, юридическая помощь, расчет налогов и пр.) или управления ими, а также куплю-продажу юридического лица.

 

Вопрос о принадлежности к субъектам ст.7.1 очень часто возникает у самозанятых в начале или в процессе осуществления профессиональной деятельности, и мы можем ответить, что самозанятые риэлторы должны выполнять требования законодательства по ПОД/ФТ на основании статьи 7.1 Закона.

 

Не все услуги при сделках с недвижимостью можно считать посредническими и для того, чтобы дать определение этому направлению, стоит обратиться к судебной практике. Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28.06.2012 №17 к посредническим услугам относятся:

— подбор вариантов объектов недвижимости для их последующей купли-продажи;

— помощь в проведении сделок по купле-продаже;

— продажа объектов недвижимости по поручению клиента.

 

Если организация перестает оказывать посреднические услуги при купле-продаже недвижимости, то необходимо исключить ОКВЭД 68.31 из ЕГРЮЛ/ИП и направить в Росфинмониторинг заявление о снятии с учета согласно Административному регламенту от 11.02.2019 №ЗЗ.

 

У агентов по недвижимости, которые предоставляют только консультационные услуги в сфере недвижимости, возникают вопросы относительно их обязательств перед Росфинмониторингом. Организации с основным ОКВЭД 68.31.3 «Предоставление консультационных услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе» не являются субъектами Федерального закона №115-ФЗ и не обязаны вставать на учет в Росфинмониторинге. При условии, что такие организации действительно осуществляют только консультации о том, как купить недвижимость. Если же такие организации оказывают посреднические услуги в сделках купли-продажи недвижимости, то конечно, несмотря на выбранные ОКВЭДы (могут быть совершенно любыми) обязаны встать на учет в Росфинмониторинг и выполнять требования Закона.

 

Это же относится и к юридическим лицам/индивидуальным предпринимателям, для которых сопровождение сделок купли-продажи носит разовый характер. Закон не имеет положений на счет того, сколько сделок в год можно сопровождать и не исполнять требования по ПОД/ФТ. Другими словами, даже если организация или ИП один раз за всю свою деятельность планирует сопровождать сделку по недвижимости, то обязана встать на учет в Росфинмониторинг и выполнять требования Закона в полном объеме, до начала осуществления такой деятельности. При этом ОКВЭДы значения не имеют.

 

25 августа 2023 года в 10:00 по московскому времени мы проведем обучающий вебинар, который поможет вам разобраться в правах и обязанностях по Федеральному закону № 115-ФЗ, и научим правильно выполнять требования, которые относятся непосредственно к вашему виду деятельности. Мы присылаем раздаточные материалы, которые помогают выполнять требования законодательства по ПОД/ФТ в полном объеме. Обучение проходит онлайн, в формате вебинара. Присутствуя на нем лично, вы сможете задать свои вопросы лектору. Если вы не сможете участвовать онлайн, вы сможете посмотреть вебинар в записи в любое удобное для вас время. Запись вебинара остается у вас навсегда. Все участники обучения получают свидетельство установленного образца, т.к. мы являемся партнерами учебного центра Росфинмониторинга — МУМЦФМ.

Для записи на обучение по ПОД/ФТ

пишите на почту: admin@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru

или звоните по телефону: 8(800)201-13-91 / +7(965) 178-58-31

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

×
Карта сайта
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться
Политика конфиденциальности