Москва, Без выходных с 09:00 до 21:00

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для оператора обмена цифровых финансовых активов

AMLclub логотип

Разработка, обновление, изменение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для операторов обмена цифровых финансовых активов

Правила внутреннего контроля

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ оператора обмена цифровых финансовых активов — основной документ организации, регламентирующий ее деятельность по ПОД/ФТ и содержащий описание совокупности принимаемых организацией мер и предпринимаемых процедур, определенных программами осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

У оператора обмена цифровых финансовых активов должен быть назначен сотрудник, ответственный за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Операторы обмена цифровых финансовых активов обязаны приводить правила в соответствие с требованиями законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок не позднее 3  месяцев после даты вступления в силу законодательного, нормативного правового или иного акта в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (обновлять Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ).

Стоимость Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ  — 15 000 рублей.

По всем возникающим вопросам, Вы можете обратиться по телефону 8 (800) 201-13-91, а также написать нам письмо на почту: admin@amlclub.ru

Правила внутреннего контроля оператора обмена цифровых финансовых активов содержат следующие программы:

  • программа организации системы ПОД/ФТ;
  • программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (далее — программа идентификации);
  • программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее — программа управления риском);
  • программа выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее — программа выявления операций);
  • программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее — программа по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки);
  • программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
  • программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
  • программа организации в некредитной финансовой организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России (далее — межведомственная комиссия);
  • программа подготовки и обучения кадров некредитной финансовой организации в сфере ПОД/ФТ.

Полый пакет документов по ПОД/ФТ, содержащийся в правилах внутреннего контроля для оператора обмена цифровых финансовых активов включает следующие:

Документы для организации процедуры идентификации:

  • Анкета физического лица (анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца) + Форма для служебного пользования – приложение к анкете;

  • Анкета Индивидуального предпринимателя (анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя) + Форма для служебного пользования – приложение к анкете;

  • Анкета юридического лица (анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя) + Форма для служебного пользования – приложение к анкете;

  • Анкета иностранной структуры без образования юридического лица (анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя) + Форма для служебного пользования – приложение к анкете;

  • Мотивированное суждение о бенефициарном владельце клиента;

  • Опросный лист о принадлежности лица к Публичным должностным лицам (ПДЛ);

  • Опросный лист клиента в целях изучения;

  • Опросный лист в целях определения деловой репутации;
  • Решение руководителя о приеме на обслуживание публичного должностного лица (РПДЛ/ИПДЛ/МПДЛ).

Документы для организации внутренней отчетности:

  • Отчет Ответственного сотрудника о выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, ПВК по ПОД/ФТ, а также о принятых мерах по результатам проверок;

  • Ежеквартальный отчет Ответственного сотрудника;

  • Отчет комиссии о результатах проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением организацией и работниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Документы для организации системы финансового мониторинга:

  • Внутреннее сообщение о выявленной операции;

  • Перечень критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки;

  • Перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;

  • Перечень государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Документы для организации обучения сотрудников в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ:

  • Свидетельство о прохождении внутреннего обучения сотрудниками организации;

  • Журнал учета прохождения обучения сотрудниками организации;

  • Журнал проведения проверки знаний сотрудников.

Документы для организации документооборота, связанного с замораживанием (блокированием) денежных средств и (или) иного имущества:

  • Акт о проведении проверки наличия среди клиентов организации лиц, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества;

  • Отчет о результатах ежеквартальной проверки по Перечням;

  • Журнал проверок/сверок наличия среди клиентов организации лиц, в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества;

  • Решение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества;

  • Журнал регистрации случаев замораживания (блокирования) денежных средств и (или) иного имущества;

  • Журнал учета выдачи денежных средств физическим лицам, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Документы для организации документооборота, связанного с приостановлением операций:

  • Распоряжение о приостановлении операции (о продлении приостановления операции);

  • Распоряжение о проведении приостановленной операции;

  • Уведомление о приостановлении операции;

  • Журнал регистрации случаев приостановления операций.

Документы для организации документооборота, связанного с отказами в выполнении распоряжения клиента на совершение операций:

  • Сообщение об отказе в выполнении распоряжения клиента;

  • Уведомление об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;

  • Уведомление о невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;

  • Журнал регистрации случаев отказа в выполнении распоряжения клиента;

  • Журнал работы со случаями устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиентов.

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для оператора обмена цифровых финансовых активов разрабатываются на основании следующих документов:

  • Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
  • Указание Банка России от 22.02.2019 N 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения»
  • Указание Банка России от 17.10.2018 N 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
  • Положение Банка России от 30.03.2018 N 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом»
  • Указание Банка России от 30.03.2018 N 4760-У «О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации»
  • Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
  • Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»
  • Указание Банка России от 05.12.2014 N 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»
  • Положение Банка России от 27.12.2017 N 625-П «О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также о порядке ведения таких баз»
  • Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации»
  • Приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 г. N 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования»
  • иные нормативно-правовые акты в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

По всем возникающим вопросам, Вы можете обратиться по телефону 8 (800) 201-13-91, а также написать нам письмо на почту: admin@amlclub.ru

×