Разработка, обновление, изменение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для обществ взаимного страхования
Интересуют комплексные услуги по организации системы ПОД/ФТ? Перейдите на эту страницу
Стоимость Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ:
Правила внутреннего контроля
36 000 рублей
Срок разработки
от 5 до 15 рабочих дней
По запросу организации Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ могут быть разработаны сотрудником ДФМ Банка России.
По всем возникающим вопросам, Вы можете написать нам письмо на почту: admin@amlclub.ru
Способы оплаты:
Оплата с расчетного счета юридического лица или со счета индивидуального предпринимателя по реквизитам
Оплата от физического лица картой на сайте. Продолжая вы соглашаетесь с условиями следующего документа — Публичная оферта
Что включает комплект докуметов Правила внутреннего контроля?
- программа организации системы ПОД/ФТ;
- программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (далее — программа идентификации);
- программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее — программа управления риском);
- программа выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее — программа выявления операций);
- программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее — программа по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки);
- программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
- программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
- программа организации в некредитной финансовой организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России (далее — межведомственная комиссия);
- программа подготовки и обучения кадров некредитной финансовой организации в сфере ПОД/ФТ;
- иные программы (при необходимости).
Документы для организации процедуры идентификации:
Анкета физического лица (анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца) + Форма для служебного пользования – приложение к анкете;
Анкета Индивидуального предпринимателя (анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя) + Форма для служебного пользования – приложение к анкете;
Анкета юридического лица (анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя) + Форма для служебного пользования – приложение к анкете;
Анкета иностранной структуры без образования юридического лица (анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя) + Форма для служебного пользования – приложение к анкете;
Мотивированное суждение о бенефициарном владельце клиента;
Опросный лист о принадлежности лица к Публичным должностным лицам (ПДЛ);
Опросный лист клиента в целях изучения;
- Опросный лист в целях определения деловой репутации;
Решение руководителя о приеме на обслуживание публичного должностного лица (РПДЛ/ИПДЛ/МПДЛ).
Документы для организации внутренней отчетности:
Отчет Ответственного сотрудника о выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, ПВК по ПОД/ФТ, а также о принятых мерах по результатам проверок;
Ежеквартальный отчет Ответственного сотрудника (ежегодный отчет для коллегиального исполнительного органа);
Отчет Ответственного сотрудника (комиссии) о результатах проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением организацией и работниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Документы для организации системы финансового мониторинга:
Внутреннее сообщение о выявленной операции;
Перечень критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки;
Перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;
Перечень государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
Документы для организации обучения сотрудников в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ:
Свидетельство о прохождении внутреннего обучения сотрудниками организации;
Журнал учета прохождения обучения сотрудниками организации;
Журнал проведения проверки знаний сотрудников.
Документы для организации документооборота, связанного с замораживанием (блокированием) денежных средств и (или) иного имущества:
Журнал сверки наличия среди клиентов организации лиц, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества;
Отчет о результатах ежеквартальной проверки по Перечням;
Журнал проверок/сверок наличия среди клиентов организации лиц, в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества;
Решение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества;
Журнал регистрации случаев замораживания (блокирования) денежных средств и (или) иного имущества;
Журнал учета выдачи денежных средств физическим лицам, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Документы для организации документооборота, связанного с приостановлением операций:
Распоряжение о приостановлении операции (о продлении приостановления операции);
Распоряжение о проведении приостановленной операции;
Уведомление о приостановлении операции;
Журнал регистрации случаев приостановления операций.
Документы для организации документооборота, связанного с отказами в выполнении распоряжения клиента на совершение операций:
Сообщение об отказе в выполнении распоряжения клиента;
Уведомление об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
Уведомление о невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
Журнал регистрации случаев отказа в выполнении распоряжения клиента;
Журнал работы со случаями устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиентов.
Иные документы (при необходимости)
- Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
- Указание Банка России от 22.02.2019 N 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения»
- Указание Банка России от 17.10.2018 N 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
- Положение Банка России от 15.07.2021 N 764-П «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона»
- Указание Банка России от 30.03.2018 N 4760-У «О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации»
- Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
- Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»
- Указание Банка России от 05.12.2014 N 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»
- Положение Банка России от 27.12.2017 N 625-П «О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также о порядке ведения таких баз»
- Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации»
- Приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 г. N 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования»
- иные нормативно-правовые акты в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
Порядок получения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ:
Мы получаем вашу заявку на разработку Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, формируем договор — счет (оферту) на оплату
Вы оплачиваете счет (акцептуете оферту)
Мы связываемся с вами (при необходимости) для уточнения деталей.
В период от 1 до 7 рабочих дней мы готовим новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
И направляем вам на указанный адрес электронной почты Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и приказ/решение об утверждении Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
После оказания услуги направляем вам акт выполненных работ
Заявка на разработку Правил по ПОД/ФТ можно направить на почту: admin@amlclub.ru
Заявка на разработку Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
После того, как мы получим вашу заявку, наши сотрудники подготовят и отправят счет-оферту на указанный e-mail
Оплатить разработку правил
Вы можете оплатить Правила по ПОД/ФТ картой.
Оплачивая правила картой, Вы соглашаетесь со следующими документами:
По любым вопросам, связанным с оказанием услуг, вы можете обращаться по телефону: 8 (800) 201-13-91 (С 10:00 до 18:00 по будням), или написать нам на почту: admin@amlclub.ru.
Вы можете также связаться с нами в Whatsapp по номеру телефона: +7(965) 178-58-31 (с 09:00 до 21:00 ежедневно).
Внимание! Вы можете купить любой из этих документов отдельно.