Консалтинговый центр по вопросам ПОД/ФТ и 115-ФЗ

Распространение Федерального закона №115-ФЗ на маркетплейсы

Блокировка счетов продавцов на маркетплейсах

Что делать, если банк заблокировал ваш счет на основании Федерального закона №115-ФЗ?

В последнее время все больше предпринимателей, которые ведут бизнес на площадках Wildberries, Ozon, Яндекс.Маркет, обращаются за разблокировкой счета по Федеральному закону №115-ФЗ.

 

Проблема заключается в том, что банк блокирует счета и запрашивает документы, которые продавец не может предоставить по причине того, что закупка товара производится за наличный расчет на других маркетплейсах (в том числе, зарубежных) и рынках.

 

На самом деле, банку не нужны документы, подтверждающие вашу закупку товара, но ему необходимо отчитаться о соблюдении Федерального закона №115-ФЗ перед Центробанком.

 

Банку невыгодно терять клиента, осуществляющего большое количество транзакций, а именно такими клиентами являются продавцы на маркетплейсах, поэтому вам нужно помочь банку отчитаться перед Центробанком о соблюдении вами требований Федерального закона №115-ФЗ и продолжить сотрудничество.

 

Не зная этого нюанса, предприниматель может сделать одну из следующих ошибок, которые не помогут в данной ситуации и могут даже навредить:

  • пожаловаться в Центробанк на банк, в котором заблокировали ваш счет (вы получите отписку, это не поможет разблокировать счет);
  • написать претензию и пригрозить судом;
  • закрыть счет в одном банке и открыть в следующем (это бесполезное действие, так как ваш счет заблокируют и в следующем банке);
  • пытаться подделать требуемые документы (сотрудники банка отличат фиктивный документ от настоящего).

Что же можно сделать в такой ситуации?

 

Вариант только один – отправить в банк нужный пакет документов, который позволит банку отчитаться перед Центробанком и сохранить сотрудничество с вами. Подать первоначально правильный пакет документов всегда проще и быстрее, чем предпринимать повторную попытку после отказа банка в разблокировке счета из-за допущенных ошибок, поэтому будьте внимательны и лучше доверьтесь специалистам с самого начала.

А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, то ждем вас на нашем онлайн-обучении.

 

Для записи на обучение по ПОД/ФТ пишите на почту: admin@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru или звоните по телефону 8(800)201-13-91

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

×
Карта сайта
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться
Политика конфиденциальности