Работать по ПОД/ФТ в «карантин» будем в рабочем порядке

Итак, в нерабочее время, в 21:25, в конце второй недели неофициального «карантина» в Москве, Банк России дал пояснения как организации, поднадзорные Банку России должны выполнять требования законодательства о ПОД/ФТ, выпустив сразу несколько пояснительных писем.

Я собрала все самое важное в одной статье:

1. На период с 30 марта по 1 июля 2020 года за допущенные кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, нарушения порядка и сроков представления в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 6, 7 и 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ, а также сроков разработки и утверждения целевых правил внутреннего контроля, меры, предусмотренные статьями 74 и 76.5 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», будут применяться при выявлении фактов грубого нарушения такими организациями указанных требований, в том числе, связанных с противодействием финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения, хищением бюджетных средств, операциями с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемыми в рамках мер по противодействию коронавирусной инфекции (COVID-19).

Примечание: Что будет считаться грубым нарушением Банк России не пояснил. А потому рекомендую исполнять все требования законодательства в сроки, указанные в 115-ФЗ.

2. В период с 6 по 30 апреля 2020 года сведения и информация, подлежащие направлению кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, поднадзорными Банку России, в Росфинмониторинг в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», направляются указанными организациями в Росфинмониторинг в объявленные в Российской Федерации вышеуказанные нерабочие дни, за исключением нерабочих дней, являющихся выходными или нерабочими праздничными днями. Банк России обеспечивает направление в кредитные организации и некредитные финансовые организации, поднадзорные Банку России, информации, предусмотренной Положением Банка России № 639-П , в объявленные в Российской Федерации вышеуказанные нерабочие дни, за исключением нерабочих дней, являющихся выходными или нерабочими праздничными днями.

Примечание: Работаем по ПОД/ФТ в рабочем режиме. Банк России работает в полную силу. Не сложно дома установить программу для формирования сообщения о результатах проверки списка, полученного на основании Положения № 639-П. Сложно осуществить реальную проверку нового списка со списком клиентов. Думаю здесь придется сослаться на пункт 1, и не считать это грубым нарушением. Приятно, что наглую просьбу кредитных организаций не наказывать за не своевременную разработку целевых правил внутреннего контроля не услышали, точнее, услышали и дали, на мой взгляд, самый корректный отпор ответ на такой запрос.

3. На период с 6 апреля по 1 июля 2020 года Банк России не применяет меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», за допущенные кредитными организациями нарушения требований абзаца третьего пункта 5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в части запрета открывать банковские счета клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет, либо представителя клиента при условии, что целью открытия в указанный период банковских счетов является  осуществление или получение социально-значимых платежей (например, алиментов, пенсий, стипендий, иных социальных выплат, страховых возмещений, платежей по ипотечным кредитам). При этом кредитным организациям рекомендуется обеспечить личное присутствие лица, открывающего счет, либо представителя клиента, по окончании указанного периода, предусмотрев соответствующее условие в договоре банковского счета. Предусмотренный в настоящем информационном письме подход не применяется в случаях выявления Банком России фактов открытия кредитными организациями таких счетов на основе недостоверных идентификационных сведений.

Примечание: Можно открыть себе счет удаленно в любом банке с обещанием прийти лично и показаться. когда эпидемия закончится.

4. В целях обеспечения бесперебойного функционирования российской системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Банк России в период с 30 марта по 30 сентября 2020 года осуществляет применение к кредитным организациям мер в соответствии со статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в случаях нарушения кредитными организациями требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и (или) требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, с учетом позиции Банка России, изложенной в отдельных информационных письмах Банка России по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Примечание: читайте позицию Банка России в пунктах 1,2,3 настоящей статьи.

Если Вы прочитали эту статью и она вам понравилась. Подписывайтесь на наши новости и вы будете в курсе самых свежих новостей из сферы ПОД/ФТ/ФРОМУ.