Работа кредитных организаций с банковскими платежными агентами.
Почему нужно обращать особое внимание на выбор БПА? Читайте у нас!
Осуществляя надзор Центральный Банк России периодически сталкивается с ситуациями, когда кредитные организации осуществляют контроль за привлеченными ими банковскими платежными агентами (далее – БПА) условий их привлечения и соблюдением ими норм антиотмывочного законодательства ненадлежащим образом.
Например, платежные агенты могут использовать личные данные физических лиц без их согласия для оформления электронных платежных средств.
Такие действия не соответствуют целям привлечения платежных агентов, описанным в законе, что влечет за собой нарушение законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ.
Использование таких электронных средств платежа (ЭСП) кредитными организациями может повлечь за собой высокие риски включения их в сомнительные операции, направленные на осуществление расчетов между людьми без официального статуса и незаконными бизнесами, включая передачу денег нелегальным онлайн-казино и букмекерским конторам.
Также такие операции могут нарушать закон и негативно сказываться на людях, чьи персональные данные были использованы незаконно для создания ЭСП.
Кроме того, согласно закону, кредитная организация, которая поручила платежные агентства проведение этих операций, несет ответственность за соблюдение правил идентификации клиентов, установленных законодательством и нормативными актами Центрального банка России.
Для того чтобы кредитные организации проводили свою деятельность безопасно и соблюдали законы, Центральный банк России рекомендует следующее:
Быть внимательными при выборе платежных агентов, проверять их соответствие законам России о противодействии легализации доходов от преступной деятельности и финансировании терроризма, а также при обнаружении нарушений – прекращать сотрудничество с ними.
Об этом надо будет сообщить на официальном сайте Банка России.
А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, подписывайтесь на наши новости и присоединяйтесь к нам в соц. сетях.
