Пять схем обналичивания денег

Продолжаем тему популярных схем обналичивания денег, затронутую в предыдущей статье.

5. Обналичивание через сотовых операторов.

Такая схема легко выявляется надзорными органами, так как сотовых операторов обязали соблюдать Федеральный закон №115-ФЗ. Схема работает таким образом: владелец организации заключает договор с сотовым оператором, размещает крупную сумму денег на счете, после чего расторгает договор и возвращает себе остаток средств.

6. Закупка товаров у населения.

ФНС отслеживает наличие касс у предпринимателей. Отсутствие кассы вызывает подозрения в использовании преступных схем обналичивания денег.

7. Уплата налога за третье лицо.

Официально разрешено уплачивать налоги за третье лицо, поэтому представитель организации может предложить оплатить заказчику налоги в ФНС за организацию вместо оплаты товара или услуги. Заказчик оплачивает налоги и получает товар, все выглядит законным, однако такие операции также отслеживаются надзорными органами. Росфинмониторинг уже дал рекомендации относительно данной схемы обналичивания, и в ближайшее время банками будут разработаны Правила внутреннего контроля в отношении уплаты налогов за третье лицо.

8. Комиссия по трудовым спорам.

Данный способ отмечен Росфинмониторингом как незаконное обналичивание. Схема работает следующим образом: сотрудник компании обращается в КТС, которая выдает решение о выплате определенной суммы денег. Получив такое решение, банк обязан его исполнить и выплатить с расчетного счета организации деньги сотруднику. На данный момент банки не могут противодействовать этой схеме.

9. «Криптопрачечные».

Росфинмониторинг включил эту схему в список незаконного обналичивания денег. Схема работает таким образом: безналичные средства вносятся на электронный кошелек, затем покупается криптовалюта, деньги прогоняются через криптовалюту и далее наличные средства выводятся на банковские карты.