Проверка ПОД/ФТ: даже идеальные документы не спасают от формальных претензий

Проверка пришла — нашли «нарушение». Но правда в другом.

Недавно к нам обратился индивидуальный предприниматель — продаёт ювелирные изделия.

К нему нагрянула проверка Пробирной палаты.

Инспектор запросил документы по ПОД/ФТ. Мы передали клиенту идеально составленные ПВК — строго по требованиям Постановления №667, на 200 страниц. Всё, что нужно, было учтено.

Но…

Через несколько дней клиент получил предписание.

«Правила типовые, не отражают реальный порядок осуществления ПОД/ФТ.»

Да, это формальный повод.

Нет, это не значит, что правила были плохими.

Это значит, что инспектор делает свою работу. Он обязан что-то найти.

И здесь большинство начинает паниковать.

Но пугаться не нужно — нужно просто правильно отреагировать.

📌 Мы переделали документ под деятельность клиента за один день.

📌 Клиент отправил исправленные правила.

📌 И закрыл вопрос без штрафов и последствий.

❗️А если бы не отправил?

Штраф по п.3 ст. 15.27 КоАП РФ —

от 700 тысяч до 1 миллиона рублей.

Вот что важно понять:

🔹 Проверки будут.

🔹 Претензии будут. Даже к лучшим документам.

🔹 Но с нами вы не останетесь с проблемой один на один.

Мы не просто «отправляем ПВК» и забываем.

Мы решаем ситуацию под ключ — даже если проверяющий решил придраться.

Вы не теряете время, не спорите с госорганом, не переживаете. Всё делаем мы.

Если вы:

ИП, торгуете ювелиркой (в офлайне или онлайн)

Или просто не уверены, что ваши ПВК «выживут» при проверке.