Консалтинговые услуги по ПОД/ФТ и 115-ФЗ

Проверка Инстаграм аккаунта клиента

Проверка контргагентов

О том, что делать с заблокированными сайтами и пользователями таких сайтов

Вопрос от подписчика:

Если Инстаграм сейчас внесен в реестр доменных имен, указателей страниц сайтов в сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено (далее – реестр запрещенных сайтов). Нужно ли проверять контрагентов на наличие аккаунтов в Инстаграм и отказывать в приеме на обслуживание и совершении операций такими лицам на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — 115-ФЗ)?

Ответ: Нет

Обоснование: Организациям/ИП запрещено принимать на обслуживание лиц, чьи доменные адреса включены в реестр запрещенных сайтов.

Но, только в случае, если клиент оказывает услуги с использованием сайта в сети «Интернет», включенного в реестр запрещенных сайтов.

В 115-ФЗ для организаций/ИП не предусмотрена обязанность выяснять, имеет ли клиент аккаунт в социальных сетях.

Инстаграм не может быть использован клиентами как место, где оказываются услуги, исключительно как средство привлечения клиентов.

В соответствии с разъяснениями Росфинмониторинга (Информационное письмо № 64), при определении доменного имени сайта организации/ИП должны ориентироваться на информацию, которую предоставляет клиента. Т.е. проверке по реестру подлежит только тот сайт, который клиент укажет в анкете.

В разъяснениях Росфинмониторинг указывает на необходимость проверки сайтов клиентов — юридических лиц, не физических.

Аккаунты в соц. Сетях регистрируются на емаил физического лица, не являются собственностью такого пользователя.

Пользоваться социальной сетью Инстаграм официально не запрещено.

 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

×
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться
Политика конфиденциальности