Приказ Росфинмониторинга N94 от 17.06.2023 для лизинговых компаний

Правила внутреннего контроля – основной документ лизинговой компании в сфере ПОД/ФТ. При каждом обновлении нормативных актов нужно разрабатывать и утверждать новую редакцию ПВК по ПОД/ФТ.

17.06.2023 г. вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 26.04.2023 №94 «Об определении подлежащей обязательному контролю операции с имуществом».

К операциям, подлежащим обязательному контролю, прибавилась новая операция. Если ваша компания предоставляет имущество по договору финансовой аренды физ. лицу, которое является продавцом этого имущества, и сумма сделки находится в пределах от 100 000 рублей до 1 000 000 рублей, то эта операция подлежит обязательному контролю.

В связи с новым Приказом компании, предоставляющие лизинговые услуги, обязаны изменить Правила внутреннего контроля. На утверждение новой версии отводится 30 дней с даты вступления в силу Приказа №94, т.е. финальный срок – 17.06.2023. Мы рекомендуем завершить данный процесс на один день раньше установленного срока, т.е. 16.07.2023, чтобы быть уверенными в том, что вы точно уложились в отведенный срок.

Данное изменение непосредственно влияет на программу выявления операций, которая должна обязательно присутствовать в ПВК лизинговой компании. В этой программе необходимо перечислить все операции, которые подлежат обязательному контролю или имеют признаки отмывания доходов.

После утверждения новой редакции ПВК нужно провести обучение работников организации в форме дополнительного инструктажа. Срок на проведение такого инструктажа не установлен законодательством РФ, и поэтому он должен быть зафиксирован в вашей программе подготовки и обучения сотрудников, которая также является обязательной для лизинговых компаний.

Также не забудьте загрузить новую версию Правил внутреннего контроля в ваш Личный кабинет.

Наша компания может помочь сэкономить ваше время и взять обновление Правил в целях ПОД/ФТ на себя. Например, за 2022 год мы разработали 8 редакций Правил для наших клиентов. Приходите к нам на обслуживание Правил в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и будьте уверены в актуальности и соответствии вашего основного документа по ПОД/ФТ/ФРОМУ всем требованиям законодательства РФ.