fbpx
Москва
admin@amlclub.ru

Приказ Росфинмониторинга № 214 от 09.09.2020 г.

Консультации по 115-ФЗ

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 09.09.2020 № 214

О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110

Елена Таран

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 09.09.2020 № 214 «О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110″.

На основании нового нормативного акта организации-субъекты Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), поднадзорные Росфинмониторингу, Пробирной палате, ФНС и Роскомнадзору обязаны внести соответствующие изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в течение месяца с даты вступления в силу соответствующих изменений.

Документ вступает в силу по истечении десяти дней после дня их официального опубликования за исключением некоторых положений, которые вступают в силу в январе 2021 года.

Приказ Росфинмониторинга № 214 был опубликован 09.11.2020.

По общему правилу дата вступления в силу изменений в Инструкцию по представлению сведений в Росфинмониторинг – 20.11.2020.

Субъекты Федерального закона № 115-ФЗ обязаны провести обучение в форме дополнительного инструктажа в течение периода, указанного в Правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, а также утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ до 20.12.2020 г.

Субъекты Федерального закона № 115-ФЗ обязаны провести обучение в форме дополнительного инструктажа в течение периода, указанного в Правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ, а также утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ до 20.12.2020 г.

Что изменилось:

    1. Пункт 1.4 дополнен новым подпунктом ж).

Субъекты Федерального закона № 115-ФЗ обязаны представлять в Росфинмониторинг информацию об отказах в исполнении распоряжений клиентов на совершение операций, а также об устранении соответствующих оснований.

Обязанность существует давно (с января 2018), но изменения в Инструкцию внесли только сейчас.

    2. Наконец исключили текст про представление сведений в Росфинмониторинг через АРМ.

2.3. Подготовка ФЭС также может осуществляться организациями, индивидуальными предпринимателями, лицами с помощью автоматизированного комплекса программных средств по вводу, обработке и передаче информации, предоставляемого Росфинмониторингом (далее — АРМ), а также с помощью иного программного обеспечения, разработанного с учетом структур, приведенных в приложениях к настоящей Инструкции, и форматов, утвержденных Росфинмониторингом (далее — иное программное обеспечение).

И дальше по тексту везде исключили АРМ.

    3. Переписан порядок удаления ранее направленного сообщения об операции.

Старая редакция: 3.18. Для удаления ранее представленного и принятого Росфинмониторингом ФЭС организация, индивидуальный предприниматель, лицо направляют в адрес Росфинмониторинга запрос по форме, приведенной в приложении N 2 к настоящей Инструкции, с обязательным указанием причины удаления сообщения, а также данных, позволяющих однозначно идентифицировать сообщение об операции (номер сообщения, дата сообщения, идентификатор сообщения, а также иные дополнительные сведения, содержащиеся в сообщении), и способ представления сообщения.

В новой редакции указан следующий порядок удаления ФЭС:

Организации необходимо направить в Росфинмониторинг то же сообщение, которое необходимо удалить, но перед отправкой заменить Вид сообщения – указать код – 4, а также в Дополнительные сведения указать причины, по которым ФЭС удаляется.

Номер записи и дата ФЭС остаются неизменными.

Форму запроса на удалее ранее представленной ФЭС исключили.

4. Все письменное взаимодействие удалили.

3.19. В случае невозможности отправки запроса в Росфинмониторинг через Личный кабинет и АРМ, до устранения причин, препятствующих направлению его в установленном порядке, организация, индивидуальный предприниматель, лицо направляют в адрес Росфинмониторинга письменный запрос по форме, приведенной в приложении N 2 к настоящей Инструкции, подписанный руководителем организации, индивидуальным предпринимателем, лицом или уполномоченным им должностным лицом, и заверенный печатью организации (при наличии печати), индивидуального предпринимателя (при наличии печати), лица нарочным или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении с соблюдением мер, исключающих бесконтрольный доступ к документам во время доставки.

5. Наконец-то удалили Справочник кодов отраслевой принадлежности. Очень надеемся, что его поскорее удалят из интерактивной формы формирования ФЭС в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга.

4.1. При подготовке и представлении ФЭС в Росфинмониторинг организация, индивидуальный предприниматель, лицо используют следующие справочники:

ж) Справочник кодов видов отраслевой принадлежности (приложение N 9 к настоящей Инструкции);

6. Сформировали главу IX – представление сведений об отказах в исполнении распоряжения клиента на совершение операций, а также об устранении оснований для отказа.

Срок представления сведений – не позднее 1 рабочего дня следующего за днем принятия решения об отказе (ФЭС 5-ФМ).

В случае устранения оснований для отказа организация направляет ФЭС об удалении ранее направленного и принятого решения. См. пункт 3 настоящей статьи.

7. Привели в соответствие справочник кодов видов организаций и индивидуальных предпринимателей, являющихся субъектами Федерального закона № 115-ФЗ.

Добавили: аудиторские организации, индивидуальных аудиторов, операторов лотерей, операторов инвестиционных платформ, операторов финансовых платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов.

8. Привели в соответствие справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг, добавив один новый вид операций.

9. Исключили паспорт моряка из списка документов, удостоверяющих личность физического лица.

Примечание автора – на территории Российской Федерации личность совершеннолетнего гражданина Российской Федерации удостоверяет паспорт гражданина Российской Федерации либо временное удостоверение личности, выданное на время оформления паспорта гражданина Российской Федерации. Но недавно Банк России дал разъяснения, что организации вправе идентифицировать клиента на территории Российской Федерации на основании заграничного паспорта гражданина Российской Федерации.

10. Внесены изменения в справочник кодов драгоценных металлов.

11. Внесены изменения в справочник кодов видов участников операций.

12. Внесены изменения в справочник кодов видов документов, являющихся основанием/подтверждением совершения операции (сделки). Справочник дополнен большим списком документов-оснований.

13. Приказ дополнен новым приложением № 16 – Структура ФЭС 5-ФМ – сведения об отказах в исполнении распоряжения клиента на совершение операции.

Ознакомиться с текстом нового приказа Росфинмониторинга № 214 можно по ссылке: Приказ Росфинмониторинга 214 (о внесении изменений в 110 Приказ о представлении сведений в Росфинмониторинг

 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *