Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) от 14 июня 2024 года (N 137)

В июне 2024 года Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) выпустила приказ N 137, цель которого — совершенствование норм законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма.

Основные аспекты приказа

1. Цель

Приказ направлен на приведение нормативных актов в соответствие с новыми требованиями законодательства, которые были введены Федеральным законом N 298-ФЗ от июля 2023 года. Этот закон касается деятельности по приему платежей и вводит новые меры по контролю над финансовыми операциями.

2. Новые требования

В связи с изменениями, введенными новым законом, приказ уточняет правила представления информации в Росфинмониторинг.

Эти меры должны способствовать более эффективному сбору и анализу данных о подозрительных финансовых операциях.

3. Конкретизация субъектов

В рамках приказа происходит уточнение категорий организаций и лиц, обязанных представлять информацию в Росфинмониторинг.

Например, исключаются определенные категории, такие как операторы по приему платежей, чтобы избежать дублирования информации и снизить нагрузку на определенные сегменты бизнеса.

4. Сроки вступления в силу

Приказ N 137 начнет действовать с 1 октября 2025 года. Этот срок дается для того, чтобы субъекты финансового мониторинга успели адаптироваться к новым требованиям и внести необходимые изменения в свои внутренние процедуры.

Влияние на бизнес

— Новые обязанности

Компании и предприниматели, занимающиеся финансовыми операциями, должны будут пересмотреть и адаптировать свои процедуры и системы отчетности к новым правилам. Это касается как внутренних систем мониторинга, так и процессов взаимодействия с Росфинмониторингом.

— Избежание санкций

Компании, не успевшие адаптироваться к новым требованиям, могут столкнуться с правовыми последствиями, включая возможные штрафы и другие санкции.

— Повышение прозрачности

Новые требования направлены на улучшение прозрачности финансовых операций, что будет способствовать более эффективной борьбе с криминальными элементами в финансовом секторе.

Таким образом, приказ N 137 Росфинмониторинга является важным шагом на пути к совершенствованию системы финансового мониторинга в России. Он способствует не только укреплению законодательной базы, но и повышению общей прозрачности и эффективности финансового сектора страны.