Право на отказ и его отмена судом

Право на отказ и его отмена судом

Изменения в 115-ФЗ и другие нормативные акты, вступающие в силу 01 сентября 2021 года.

01.09.2021 вступают в силу изменения в тот самый Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Давайте разбираться, что изменилось и как дальше действовать.

Первое и самое важное: Нужно разработать и утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Второе: Провести внутреннее обучение для сотрудников организации с связи с изменениями. Зафиксировать факт проведенного обучения.

Что вносить в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и чему обучать сотрудников?

1. У всех субъектов 115-ФЗ появилась новая обязанность — отказать клиенту в приеме на обслуживание в случае, если не удалось провести надлежащим образом идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.

Для большинства организаций все еще сложным остается вопрос идентификации единоличного исполнительного органа и бенефициарного владельца клиента. Клиенты стараются такую информацию не раскрывать. При непредоставлении такой информации с 01 сентября 2021 года, организации будут обязаны отказать таким клиентам в приеме на обслуживание, даже если сделка с таким клиентом выгодна.

2. Устанавливается обязанность организаций формировать ФЭС об устранении оснований для отказа по решению суда — При устранении указанного в пункте 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ основания, в соответствии с которым ранее было принято решение об отказе от проведения операции, либо в случае отмены судом ранее принятого решения об отказе от проведения операции, сведения о которых были представлены в уполномоченный орган, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представить в уполномоченный орган сведения о таком устранении либо такой отмене в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания либо получения организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, вступившего в законную силу соответствующего решения суда

3. Изменения в составе сведений, содержащихся в перечне 639-П (перечне отказников). Изменения вносятся на основании пункта 13 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Теперь в составе будет информация о том, что отказ отменен по решению суда.

4. Изменения в Указание Банка России № 4937-У (предоставление отчетности). Устанавливается обязанность организаций формировать ФЭС об устранении оснований для отказа по решению суда.

Практические аспекты реализации НФО требований 115-ФЗ, нормативных актов в сфере ПОД/ФТ, методические рекомендации о подходах к управлению риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Подробнее об обучении