Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ индивидуального предпринимателя

Разработка, обновление, изменение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ индивидуальным предпринимателям

Стоимость Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ:

8 000 рублей

Срок разработки Правил по ПОД/ФТ от 1 до 7 рабочих дней.

По всем возникающим вопросам, Вы можете написать нам письмо на почту: admin@amlclub.ru

Способы оплаты:

Оплата с расчетного счета юридического лица или со счета индивидуального предпринимателя по реквизитам

Оплата от физического лица картой на сайте. Продолжая вы соглашаетесь с условиями следующего документа — Публичная оферта

Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ для Индивидуальных предпринимателей содержат следующие программы:

Программа, определяющая организационные основы осуществления внутреннего контроля (Программа организации внутреннего контроля);
Программа идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев (Программа идентификации);
Программа изучения клиента при приеме на обслуживание и обслуживании (Программа изучения клиента);
Программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций (риск, программа оценки и управления рисками);
Программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и разовых операций (сделок) либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма (Программа выявления операций);
Программа документального фиксирования информации;
Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа в совершении операции, а также отказа в приеме клиента на обслуживание (Программа по отказу);
Программа, регламентирующая порядок работы по приостановлению операций в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ (Программа по приостановлению операций);
Программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
Программа подготовки и обучения сотрудников (Программа подготовки и обучения);
Программа проверки осуществления внутреннего контроля;
Программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (Программа хранения информации);
Порядок обеспечения конфиденциальности информации, полученной в результате применения правил, а также мер, принимаемых Организацией/ИП при реализации правил;
Представление информации в Росфинмониторинг:

Порядок использования Личного кабинета на сайте уполномоченного органа в Информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»;
Контроль и надзор за исполнением требований законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ;
Порядок предоставления сведений в уполномоченный орган по запросу.

Полый пакет документов по ПОД/ФТ для Индивидуальных предпринимателей включает следующие:

Документы для организации процедуры идентификации:

Анкета физического лица (анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца) + Форма для служебного пользования – приложение к анкете;
Анкета Индивидуального предпринимателя (анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя) + Форма для служебного пользования – приложение к анкете;
Анкета юридического лица (анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя) + Форма для служебного пользования – приложение к анкете;
Анкета иностранной структуры без образования юридического лица (анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя) + Форма для служебного пользования – приложение к анкете;
Мотивированное суждение о бенефициарном владельце клиента;
Опросный лист о принадлежности лица к Публичным должностным лицам (ПДЛ);
Опросный лист клиента в целях изучения;
Опросный лист в целях определения деловой репутации;
Решение руководителя (ИП) о приеме на обслуживание публичного должностного лица (РПДЛ/ИПДЛ/МПДЛ).

Документы для организации внутренней отчетности:

Отчет Специального должностного лица о результатах проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Документы для организации системы финансового мониторинга:

Внутреннее сообщение о выявленной операции;
Перечень критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки;
Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
Перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю;
Перечень государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Документы для организации обучения сотрудников в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ:

Свидетельство о прохождении внутреннего обучения сотрудниками организации (ИП);
Журнал учета прохождения обучения сотрудниками организации (ИП).

Документы для организации документооборота, связанного с замораживанием (блокированием) денежных средств и (или) иного имущества:

Журнал сверки клиентов с лицами, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества;
Отчет о результатах ежеквартальной проверки по Перечням;
Журнал проверок/сверок наличия среди клиентов организации (ИП) лиц, в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества;
Решение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества;
Журнал регистрации случаев замораживания (блокирования) денежных средств и (или) иного имущества;
Журнал учета выдачи денежных средств физическим лицам, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Документы для организации документооборота, связанного с приостановлением операций:

Распоряжение о приостановлении операции (о продлении приостановления операции);
Распоряжение о проведении приостановленной операции;
Уведомление о приостановлении операции;
Журнал регистрации случаев приостановления операций.

Документы для организации документооборота, связанного с отказами в выполнении распоряжения клиента на совершение операций:

Сообщение об отказе в выполнении распоряжения клиента;
Уведомление об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
Уведомление о невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
Журнал регистрации случаев отказа в выполнении распоряжения клиента;
Журнал работы со случаями устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиентов.

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для Индивидуальных предпринимателей разрабатываются на основании следующих документов:

Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями);
Постановления Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации;
Постановления Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. № 209 «О представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в индивидуального предпринимателя, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям»;
Постановления Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации»;
Постановления Правительства Российской Федерации от 06 августа 2015 г. № 804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей»;
Постановления Правительства Российской Федерации от 26 октября 2018 г. № 1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации»;
Постановления Правительства Российской Федерации от 19 февраля 2022 г. № 219 «Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;
Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03 августа 2010 г. № 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, подученных преступным путем и финансированию терроризма»;
Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. № 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования»;
Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 04 марта 2021 г. № 37 «Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме кредитных организаций и организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, являющихся некредитными финансовыми организациями), и индивидуальным предпринимателям;
Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08 февраля 2022 г. № 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. № 100 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций»;
Информационного письма Федеральной службы по финансовому мониторингу от 02 августа 2011 г. № 17 «О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»;
Информационного письма Федеральной службы по финансовому мониторингу от 12 декабря 2017 г. № 53 «О Методических рекомендациях по выявлению иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также российских публичных должностных лиц при идентификации клиентов, принятию их на обслуживание и управлению рисками при работе с указанными лицами»;
Информационного письма Федеральной службы по финансовому мониторингу от 04 декабря 2018 г. № 57 «О методических рекомендациях по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов»;
Информационного письма Федеральной службы по финансовому мониторингу № 59 от 01 марта 2019 г. «О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями»;
Информационного письма Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01 марта 2019 г. № 60 «О методических рекомендациях по применению организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и снятию таких мер»;
Публичных отчетов о Национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и Национальной оценке рисков финансирования терроризма;
Отчета о секторальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансированию терроризма с использованием организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услугу пи осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
Описания структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18»;
иных нормативно-правовых актов Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Порядок получения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ:

Мы получаем вашу заявку на разработку Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, формируем договор — счет (оферту) на оплату

Вы оплачиваете счет (акцептуете оферту)

Мы запрашиваем у вас сведения об организации: структура, численность, штатный состав и прочее

В период от 1 до 7 рабочих дней мы готовим новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ

И направляем вам на указанный адрес электронной почты Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и приказ/решение об утверждении Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ

После оказания услуги направляем вам акт выполненных работ

Заявка на разработку Правил по ПОД/ФТ можно направить на почту: admin@amlclub.ru

Заявка на разработку Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

После того, как мы получим вашу заявку, наши сотрудники подготовят и отправят счет-оферту на указанный e-mail

Оплатить обучение

Вы можете оплатить Правила по ПОД/ФТ картой.

Оплачивая правила картой, Вы соглашаетесь со следующими документами:

По любым вопросам, связанным с оказанием услуг, вы можете обращаться по телефону: 8 (800) 201-13-91 (С 10:00 до 18:00 по будням), или написать нам на почту: admin@amlclub.ru.

Вы можете также связаться с нами в Whatsapp по номеру телефона: +79362641115 .

Внимание! Вы можете купить любой из этих документов отдельно.

Комплексное абонентское сопровождение по ПОД/ФТ

Узнайте подробности

Аутсорсинг ПОД/ФТ