Наши клиенты часто задают нам вопрос, сколько редакций правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ у организации должно быть утверждено в 2020 году.
Отвечаем: все зависит от вашего вида деятельности.
01.01.2020 — вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ). Правила должны быть приведены в соответствие операторами инвестиционных платформ в течение трех месяцев.
16.01.2020 — вступили в силу изменения в Указ Президента РФ от 11.01.1995 N 32 «О государственных должностях Российской Федерации». Организации, включающие в свои Правила перечень должностей для определения российский публичных должностных лиц, должны привести правила в соответствие в течение месяца (НФО в течение трех месяцев).
21.01.2020 — вступили в силу изменения в Указ Президента РФ от 11.01.1995 N 32 «О государственных должностях Российской Федерации». Организации, включающие в свои Правила перечень должностей для определения российский публичных должностных лиц, должны привести правила в соответствие в течение месяца (НФО в течение трех месяцев).
09.02.2020 — вступило в силу Положение Банка России от 24.10.2019 № 698-П «О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Правила должны быть приведены в соответствие кредитными организациями и участниками банковского холдинга/группы в течение 3х месяцев.
12.03.2020 — вступили в силу изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ в части, относящейся к организаторам азартных игр и операторам лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее. Правила должны быть приведены в соответствие этими субъектами 115-ФЗ в течение месяца.
07.04.2020 — вступили в силу изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ. Профессиональные участники рынка ценных (регистраторы и инвестиционные консультанты должны привести правила в соответствие в течение 3х месяцев.
17.04.2020 — вступили изменения в Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Правила необходимо привести в соответствие в течение 3х месяцев всем некредитным финансовым организациям.
Указание Банка России от 05.12.2014 № 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях». Правила необходимо привести в соответствие в течение 3х месяцев всем некредитным финансовым организациям.
13.07.2020 — вступили в силу изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ в части, относящейся к организациям, осуществляющие торговлю ювелирными изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней. Правила должны быть приведены в соответствие ювелирами в течение месяца.
20.07.2020 — вступили в силу изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ об операторах финансовых платформ, но не только. Правила должны привести в соответствие в течение 3х месяцев операторы финансовых платформ, кредитные организации, регистраторы.
23.08.2020 — вступили в силу изменения в Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Правила необходимо привести в соответствие в течение 3х месяцев всем некредитным финансовым организациям.
20.09.2020 — вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 № 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования». Внести изменения в правила должны все субъекты Федерального закона № 115-ФЗ. Организации, поднадзорные Банку России должны привести правила в соответствие в течение 3х месяцев, иные организации, осуществляющие операции с денежными средствами и/или иным имуществом в течение месяца.
19.10.2020 — вступило в силу Указание Банка России от 06.07.2020 № 5496-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях и некредитных финансовых организациях по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Правила должны обновить в течение 3х месяцев кредитные и некредитные финансовые организации.
31.10.2020 — вступили в силу изменения в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 № 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям» в части предоставления ответов на запросы Росфинмониторинга по операциям клиентов. Мы рекомендовали провести обучение кредитным и некредитным финансовым организациям. Считаем, что учитывать указанные изменения необходимо и при утверждении очередной редакции правил внутреннего контроля некредитными финансовыми организациями.
20.11.2020 — вступили в силу изменения в Инструкцию по представлению сведений в Росфинмониторинг, утвержденную приказом Росфинмониторинга № 110. Изменения, связанные с предоставлением отчетности по отказам в правила должны внести: лизинговые компании, организации федеральной почтовой связи, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, организаторы азартных игр, операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, операторы по приему платежей, коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
28.12.2020 — Информационное сообщение Росфинмониторинга от 23.12.2020 «О методических рекомендациях по выявлению организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них» — не нормативный акт, и нет обязанности утверждать новую редакцию правил, но Росфинмониторинг рекомендует учитывать эту информацию в правилах.
29.12.2020 — вступили в силу изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ в части проведения идентификации нотариусами. Нотариусы должны привести в соответствие свои правила внутреннего контроля в течение месяца,
01.01.2021 — вступили в силу изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ для всех субъектов в части обновления сведения с использованием ЕСИА. Кредитные и некредитные финансовые организации должны привести правила в соответствие с требованиями законодательства в течение 3х месяце, иные субъекты Федерального закона № 115-ФЗ – в течение месяца.
10.01.2021 — вступили в силу изменения в Инструкцию по представлению сведений в Росфинмониторинг, утвержденную приказом Росфинмониторинга № 110. Изменения связанные с предоставлением отчетности об операциях, подлежащих обязательному контролю в правила должны внести: лизинговые компании, организации федеральной почтовой связи, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, организаторы азартных игр, операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, операторы по приему платежей, коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, операторы связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающих существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
И это лишь перечень основных изменений в законодательстве о ПОД/ФТ за 2020 год, в перечень не включены изменения, затрагивающие
Наши услуги:
Разработка правил «ПОД КЛЮЧ» с полным комплектом документов по ПОД/ФТ от 3500 р. (зависит от вида деятельности и объема документа).
Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ от 6500 р. за квартал.
Подробные условия Вы можете уточнить у оператора по телефону: 8(800) 201-13-91 (звонок бесплатный).
