Деловая репутация сотрудников финансовых организаций
Изменения в Указание Банка России № 4662-У и разъяснения Банка России
02.04.2022 вступили в силу изменения в Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации».
К этому событию Банк России опубликовал разъяснения о том, как с 02.04.2022 представлять в Банк России информацию и документы по деловой репутации.
Вопрос: Редакция вступает в силу с 01.04.2022. Должны ли ФО уже 05.04.2022 предоставить в Банк России информацию о лицах, временно осуществлявших функции руководителей служб и СДЛ кредитной организации в I квартале 2022 года?
Ответ ЦБ: Исполнение данной обязанности должно осуществляться финансовой организацией, начиная с даты вступления в силу Указания № 5774-У. Следовательно, финансовая организация обязана не позднее 05.04.2022 представить в Банк России сводное уведомление обо всех фактах временного исполнения обязанностей должностных лиц финансовой организации в I квартале 2022 года рекомендуемый образец которого предусмотрен приложением 4 Указания № 4662-У.
Вместе с тем необходимо принимать во внимание выполнение финансовой организацией в I квартале 2022 года рекомендации, содержащейся в пункте 5 Информационного письма Банка России № ИН-06-14/62.
В случае соблюдения финансовой организацией данной рекомендации, в сводном уведомлении, направляемом в Банк России по итогам I квартала 2022 года, повторно могут не указываться сведения о временном исполнении обязанностей, представленные финансовой организацией за январь и февраль 2022 года. В таком случае финансовая организация представляет в Банк России сводное уведомление обо всех фактах временного исполнения обязанностей должностных лиц финансовой организации в марте 2022 года (рекомендуемый образец представлен в приложении 4 Указания № 46-У).
Вопрос: Пунктом 2.8 Указания № 4662-У установлено, что ФО в течение 3 рабочих дней со дня окончания квартала должны представить в Банк России сводную информацию о лицах, временно осуществлявших в истекшем квартале функции руководителей служб и СДЛ, в случае наличия фактов такого исполнения обязанностей.
Должны ли финансовые организации в случае, если факты замещения руководителей служб и СДЛ в течение квартала отсутствовали, направлять в Банк России справочную информацию об отсутствии таких фактов?
Ответ ЦБ: Пункт 2.8 Указания № 4662-У предусматривает обязанность финансовой организации уведомлять Банк России о случаях возложения (осуществления) временного исполнения обязанностей по соответствующим должностям только при наличии данных фактов.
Нормативные акты Банка России не содержат требования об уведомлении Банка России об отсутствии фактов временного исполнения обязанностей должностных лиц финансовой организации.
Вопрос: Указанием № 4662-У предусмотрено отражение в уведомлениях о назначении/освобождении реквизитов соответствующих распорядительных актов. Указание № 4662-У не содержит обязанности ФО по предоставлению в Банк России документов, подтверждающих назначение/освобождение руководителей служб и СДЛ (ВРИО руководителей служб и СДЛ). Представление ФО таких подтверждающих документов в Банк России более не является необходимым?
Ответ ЦБ: Указание № 4662-У не предусматривает обязанности финансовой организации представлять в Банк России документы, подтверждающие назначение/освобождение (в том числе временно) лиц по соответствующим должностям.
Вопрос: Абзацем пятым п. 2.2 Указания № 4662-У установлено, что уведомление о назначении на должности направляется в Банк России в срок не позднее 3 дней с даты принятия решения.
Таким образом, нормативным актом фактически определено, что течение срока определяется в календарных днях (примечание: в аналогичной ситуации с назначением руководителей КО (ЕИО, зам.ЕИО, гл.бух,…) нормативными актами установлен срок в 3 рабочих дня).
В связи с этим правильно ли мы понимаем, что, в случае принятия КО решения о назначении руководителя службы в пятницу, КО с учетом нормы ст. 191 ГК РФ будет должна уведомить БР уже в понедельник?
В общем смысле установление разных форматов (календарные / рабочие дни) для течения сроков по таким похожим процедурам, как назначение руководителей служб КО (регулируется Указанием № 4662-У) или назначение руководителей КО (регулируется Положением № 625-П) может сбивать и путать финансовые организации.Ответ ЦБ: Положение абзаца пятого пункта 2.2 Указания № 4662-У, касающееся срока направления кредитной организацией уведомления о назначении (в том числе временно), соответствует положениям части третьей статьи 11.1-2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (далее — Закон о банках).
В случаях, когда в Законе о банках напрямую не установлен расчет срока в рабочих днях для конкретного случая, срок исчисляется в календарных днях.
Первое и самое важное: Провести внутреннее обучение для сотрудников организации с связи с изменениями. Зафиксировать факт проведенного обучения.
Второе: Нужно разработать и утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
