fbpx

Поправки 115-ФЗ от 01.01.2021

Идентификация клиента

Поправки в 115-ФЗ от 01.01.2021

01.01.2021 вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ), внесенные Федеральным законом от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Елена Таран

Мы разбирались, что изменилось в Законе № 115-ФЗ.

  1. Для целей Закона № 115-ФЗ цифровая валюта признается имуществом.
  2. Добавилось два вида субъектов Закона № 115-ФЗ — операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов. Субъекты поднадзорны Банку России.
  3. Операции с цифровыми финансовыми активами на сумму равную или превышающую 600 000 рублей, подлежат обязательному контролю. Отчитывать такие операции будут только субъекты Закона № 115-ФЗ, перечисленные в пункте 2.
  4. Субъекты, перечисленные в пункте 2, обязаны проводить проверку по перечням не реже 1 раза в 3 месяца, применять меры по замораживаю (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества,
  5. Субъекты, перечисленные в пункте 2, вправе поручать проведение идентификации на основании договора оператору информационной системы (при условии, если он относится к лицам, имеющим право осуществлять депозитарную деятельность или деятельность организатора торговли), в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, а также оператору обмена цифровых финансовых активов проведение идентификации клиента.
  6. Субъекты, перечисленные в пункте 2, обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, назначать специальных должностных лиц.
  7. Кредитная организация вправе открыть банковский счет (вклад) клиенту — юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, без личного присутствия его представителя также в случае, если представитель клиента — юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющийся физическим лицом, был идентифицирован этой же кредитной организацией в порядке, установленном пунктом 5.8 статьи 7 Закона № 115-ФЗ
  8. Все субъекты Закона № 115-ФЗ, вправе обновлять информацию о клиенте — физическом лице, а также о физическом лице, являющемся представителем клиента, выгодоприобретателем или бенефициарным владельцем, с использованием единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА) с их согласия. (Прим. автора — осталось только получить доступ к информации из ЕСИА);

9. Все субъекты Закона № 115-ФЗ, поднадзорные Банку России, при приеме на обслуживание клиентов вправе идентифицировать клиента — физическое лицо, представителя клиента — юридического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющегося физическим лицом, без личного присутствия путем установления и подтверждения достоверности сведений о них, определенных Законом № 115-ФЗ, с использованием ЕСИА и единой биометрической системы в порядке, установленном статьей 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года N 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», при соблюдении следующих условий:

  • клиент — физическое лицо, клиент — юридическое лицо, представитель клиента — юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица, бенефициарный владелец такого клиента не являются лицами, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
  • клиент — физическое лицо, клиент — юридическое лицо, представитель клиента — юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица, бенефициарный владелец такого клиента не являются лицами, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;
  • клиент — физическое лицо, клиент — юридическое лицо, представитель клиента — юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица, бенефициарный владелец такого клиента не являются лицами, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;
  • клиент — физическое лицо, клиент — юридическое лицо не являются лицами, в отношении которых в соответствии с частью четвертой статьи 8 настоящего Федерального закона вступившим в законную силу решением суда приостановлены операции с денежными средствами или иным имуществом;
  • у организации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, в отношении клиента — физического лица, клиента — юридического лица или операции этого клиента отсутствуют подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
  • у организации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, отсутствуют основания полагать, что бенефициарным владельцем клиента — физического лица является иное физическое лицо;
  • в отношении клиента — юридического лица в едином государственном реестре юридических лиц отсутствует запись о недостоверности сведений о юридическом лице;
  • клиент — физическое лицо, клиент — юридическое лицо не являются лицами, в отношении которых имеется информация об отказах в проведении операций.

 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *