Подозрительные операции в ювелирной отрасли

Для выявления подозрительных операций сотрудники ювелирной организации (ИП) должны использовать перечень необычных (подозрительных) операций.

Как мы писали неоднократно, сами по себе признаки необычных операций не должны вызвать подозрения, но фиксировать сведения о них во внутренних сообщениях необходимо. Также в отношении таких операций следует проводить анализ, учитывая прямые признаки того, что операция направлена на отмывание доходов: регулярность, однотипность, отсутствие экономического смысла и очевидной законной цели, поспешность проведения операции, и конечно, следует также обращать внимание на сумму операции.

Итак, признаки необычных (подозрительных) операций, которые должны выявлять ювелирные организации (ИП):

• Систематическое приобретение физическим лицом нескольких ювелирных или других бытовых изделий из ДМДК (однотипных изделий) и/или сертифицированных ДК
• Отклонение стоимости ДМДК, ювелирных изделий из них или других бытовых изделий из лома и отходов в рамках договора более чем на 20% в сторону повышения или в сторону понижения от уровня рыночных цен
• Получение партии (партий) ювелирных и (или) других бытовых изделий из ДМДК с возможно фальшивыми оттисками пробирных клейм, с незарегистрированными оттисками именников производителей и (или) без оттисков государственных пробирных клейм
• Приобретение юридическим лицом — производителем ювелирной продукции минерального сырья у организаций и (или) старательских артелей, осуществляющих добычу ДМ
• Приобретение юридическим лицом — производителем продукции, не осуществляющим деятельность по огранке ДК, алмазного сырья и ДК в сыром (не обработанном) виде
• Приобретение юридическим лицом ограненных ДК (за исключением бриллиантов), не добывающихся на территории РФ
• Неисполнение клиентом обязанности по постановке на специальный учет в Федеральной пробирной палате
• Перечисление по поручению сдатчика денежных средств за скупленные ДМДК, ювелирные и другие изделия из них, и лом таких изделий на счета третьих лиц
• Попытка или предложение клиента совершить операцию (сделку) без направления информации по факту оборота продукции, ювелирных изделий в ГИИС ДМДК на всех этапах этого оборота
• Попытка или предложение клиента совершить операцию (сделку) с ювелирными и другими изделиями из ДМДК, не имеющими бирки или ярлыка с нанесенными на них двухмерным штриховым кодом и уникальным идентификационным номером
• Попытка или предложение клиента совершить операцию (сделку) с ДК, чьи классификационные характеристики не определены либо определены не полностью или не в соответствии с нормативными техническими документами, действующими в качестве единых на таможенной территории Евразийского экономического союза для целей определения классификационных и стоимостных характеристик ДК
• Попытка или предложение клиента (физического лица) совершить с организацией-скупщиком сделку с ДМДК, не подлежащими скупке
• Однократная сдача в скупку физическим лицом ювелирных и других изделий из ДМДК в количестве 10 и более единиц
• Совершение сделки по продаже (передаче) организацией-скупщиком организации-переработчику для переработки или аффинажной организации для аффинажа монет из ДМ, если их рыночная стоимость выше стоимости ДМ, из которых они изготовлены, если их рыночная стоимость на 20% и более превышает стоимость ДМ из которых они изготовлены
• Многократная (3 и более раз в год) сдача физическим лицом на комиссию ювелирных и других изделий из ДМДК без оттисков государственных пробирных клейм
• Перечисление по поручению комитента денежных средств за реализованные ДМДК, ювелирные и другие изделия из ДМДК и лом таких изделий на счета третьих лиц
• Попытка или предложение клиента совершить операцию (сделку) с мерными и (или) стандартными слитками аффинированных ДМ, на паспорта, сертификаты которых не нанесены двухмерный штриховой код и уникальный идентификационный номер в сочетании с номером слитка
• Иное.