Почему ваш риск высокий, повышенный, умеренный?

Все организации, зарегистрированные на сайте Росфинмониторинга, должны стремиться к «риск-ромашке» зеленого цвета, которая означает низкий уровень риска.

Давайте разберемся, почему ваша «риск-ромашка» в Личном кабинете красная, оранжевая или желтая, и, соответственно, ваш уровень риска высокий, повышенный или умеренный, несмотря на ваши действия в Личном кабинете.

Как часто вы заходите в ваш Личный кабинет?

Недостаточно изредка заходить в Личный кабинет, его необходимо посещать ежедневно с целью получения новой информации от Росфинмониторинга. В Личном кабинете размещаются отчеты о рисках национальной системы противодействия легализации НОР ОД/ФТ, типологии отмывания денежных средств и другие важные материалы.

С какой регулярностью вы скачиваете перечни, представленные в Личном кабинете?

Вы обязаны своевременно скачивать все Перечни экстремистов и террористов и, в том числе, перечни ООН, на скачивание которых дается только 20 часов.

Как часто вы сдаете отчетность о проверке по перечням?

Отчетность сдается не реже 1 раза в 3 месяца, вне зависимости от наличия сделок и клиентов в указанном периоде. Даже если в данный период времени вы приостановили вид деятельности, указанный в №115-ФЗ, например, будучи риэлтором или владельцем агентства недвижимости, временно не сопровождаете сделки купли-продажи недвижимости, а лишь работаете с застройщиками по ДДУ, и даже если вы временно не осуществляете деятельность вообще, вы в любом случае обязаны сдавать отчетность не реже 1 раза в 3 месяца, в сроки, определенные законодательством.

Зарегистрировано ли в Личном кабинете специальное должностное лицо?

Специальное должностное лицо должно быть назначено и зарегистрировано в Личном кабинете. В обязанности должностного лица входит отслеживание изменений законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ , внесение изменений в ПВК по ПОД/ФТ, проведение внутреннего обучения по ПОД/ФТ, ведение учета внутреннего обучения.

Знаете ли вы как ответить на вопросы тестирования в Личном кабинете?

Изучение документов, которые присылает Росфинмониторинг, делает тестирование понятным и несложным. Тестирование необходимо проходить своевременно и лучше делать это в кратчайшие сроки после его размещения в разделе Обучение, чтобы продемонстрировать Росфинмониторингу своевременное прохождение обучения, получение информации, и, соответственно, возможность корректного выполнения тестирования на основании полученной информации.

Следите ли вы за актуальностью учетных данных организации?

Менять учетные данные организации в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга необходимо, например, в случае смены генерального директора или специального должностного лица.

Регулярно ли вы загружаете новые актуальные редакции Правил внутреннего контроля?

В 2022 году мы подготовили 8 редакций Правил для клиентов, находящихся у нас на абонентском сопровождении, и разместили их в Личных кабинетах. Новые редакции Правил были направлены в Росфинмониторинг через Личный кабинет.

Храните ли вы необходимые документы по операциям?

Вы должны иметь документы по каждой операции, подлежащей обязательному контролю, которая должна была быть выявлена или которая может быть квалифицирована как подозрительная. Данная документация должна быть у вас в наличии в электронном виде или на бумажном носителе.

Кажется, что вы выполняете все предписания, но цвет «риск-ромашки» все равно отличается от зеленого, и вы пытаетесь найти причину такого уровня риска? Вероятнее всего, дело в том, что у вас отсутствует выстроенная система по ПОД/ФТ, которая могла бы обеспечить своевременность необходимых действий. Росфинмониторинг отмечает несвоевременность скачивания материалов, сдачи отчетности, прохождения тестирования, и именно эта несвоевременность влияет на вашу «риск-ромашку», обеспечивая высокий риск для вашей организации.

Если вам нужна помощь в снижении уровня риска, мы можем предложить вам услугу абонентского сопровождения. Данная услуга включает в себя выполнение всех требований Росфинмониторинга:

• полноценное ведение Личного кабинета;
• формирование отчетности;
• разработка ПВК;
• подготовка документов по обучению;
• ведение журналов учета обучения сотрудников и т.д.