Перечень одобренных Банком России изменений в нормативные акты в 2020 году

Редакция AMLclub случайно наткнулась на сайте Банка России на Документ с названием «Перечень одобренных Банком России изменений по актуализации нормативного регулирования». Мы не могли не поделиться такой информацией с нашими читателями. Редакция AMLclub приводит выдержку из документа по наиболее актуальным вопросам, относящимся к соответствующей сфере деятельности, но документ содержит много информации по нормативным документам, регулирующим в том числе вопросы внутреннего контроля. С полным текстом документа можно ознакомиться здесь.

Нормативный акт

Указание Банка России от 17.10.2018 № 4937‑У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной ст. 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Порядок)

Описание инициативы

В Порядке установлено требование о заполнении НФО в каждом сообщении большого количества избыточных показателей, доступ к которым имеется у органов, в адрес которых представляются сведения. Заполнение в каждом сообщении избыточных показателей (то есть показателей
сверх набора, однозначно идентифицирующего лицо / документ), доступ к которым имеется у органов, в адрес которых они отправляются, вводит избыточную нагрузку на НФО, а также противоречит принципам межведомственного информационного взаимодействия при предоставлении государственных услуг. Примеры показателей: КПП, дата регистрации, почтовый индекс, адрес местонахождения, СНИЛС, номер полиса ОМС

Предложение подгруппы

Внести изменения в Порядок в целях сокращения перечня показателей, доступ к которым имеется у органов, в адрес которых они отправляются. Аналогичное сокращение показателей должно быть и для кредитных организаций

Нормативный акт

Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471‑У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях». Абзац третий п. 3.4

Описание инициативы

Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников некредитной финансовой организации при утверждении некредитной финансовой организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД / ФТ и программ его осуществления не позднее десяти рабочих дней с даты утверждения или изменения указанных документов. Требование о проведении целевого (внепланового) инструктажа не позднее десяти рабочих дней с даты утверждения или изменения указанных документов является избыточным, так как срок, установленный  Указанием № 3471‑У может оказаться недостаточным для подготовки обучающих материалов, организации и проведения обучения, особенно для организаций с большой штатной численностью, наличием филиалов / обособленных подразделений, располагающихся территориально в различных местах (офисах) или регионах

Предложение подгруппы

Изменить формулировку абзаца 3 п. 3.4 Указания № 3471‑У, приведя его в соответствие с абзацем 6 п 2.4.3. Указания Банка России от 09.08.2004 № 1485‑У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях», изложив ее в следующей редакции: «Объем, сроки проведения и содержание внепланового (целевого) инструктажа по ПОД / ФТ определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно в каждом конкретном случае»

Нормативный акт

Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471‑У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»

Описание инициативы

Внести изменения в сроки проведения обучения сотрудников финансовых организаций в сторону их увеличения, что позволит учесть фактические возможности организаций для подготовки необходимых материалов, их рассылку, контроль исполнения и т. п. (высокая численность  работников, разветвленная сеть филиалов и представительств).  Соответствующие изменения должны быть внесены в ФЗ-115 и в принятые в соответствии с ним нормативные акты

Предложение подгруппы

Изменить формулировку абзаца 3 п. 3.4 Указания № 3471‑У, приведя его в соответствие с абзацем 6 п. 2.4.3. Указания Банка России от 09.08.2004 № 1485‑У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях», изложив ее в следующей редакции: «Объем, сроки проведения и содержание внепланового (целевого) инструктажа по ПОД / ФТ определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно в каждом конкретном случае»

№ Нормативный акт

Положение Банка России от 27.12.2017 № 625‑П «О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета)  финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86‑ФЗ «О  Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также о порядке ведения таких баз»,
Инструкция Банка России от 17.10.2018 № 192‑И «О порядке лицензирования Банком России видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, указанных в статьях 3 – 5, 7 и 8 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39‑ФЗ «О рынке ценных бумаг», и порядке  ведения реестра профессиональных участников рынка ценных бумаг»

Описание инициативы

Подпункт 2.12.3 п. 2.12 Положения № 625‑П устанавливает для финансовой организации (филиала) при неоднократном (более трех раз) в течение календарного месяца возложении временного исполнения обязанностей обязанность направления в Банк России в течение 3 рабочих дней по истечении периода замещения уведомления 1, содержащего сводную информацию о лице (лицах), на которое (которых) в истекший период времени возлагались такие обязанности по каждой должности в отдельности. При этом кредитной организации заранее не известны даты отсутствия руководителей, что влечет отправку комплекта документов о назначении / прекращении временного исполнения обязанностей несколько раз в месяц

Предложение подгруппы

Внести изменения в Положение Банка России от 27.12.2017 № 625‑П и Инструкцию Банка России от 17.10.2018 № 192‑И, согласно которым финансовой организации необходимо будет в конце квартала направлять ежеквартальное уведомление о временном возложении должностных обязанностей независимо от количества случаев временного возложения должностных обязанностей в указанном квартале

№ Нормативный акт

Положение Банка России от 27.12.2017 № 625‑П «О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета)  финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86‑ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также о порядке ведения таких баз»

Описание инициативы

Положение № 625‑П устанавливает обязанность предоставления анкет членов совета директоров каждый раз при их избрании на новый срок, даже если такие анкеты предоставлялись на предыдущий срок и сведения в них не изменились. Это приводит к существенной операционной нагрузке на кредитные организации при отсутствии практической значимости повторного предоставления одних и тех же сведений. Особенно трудозатратно повторное оформление анкет нерезидентов, которые составляются на иностранном языке с приложением перевода и нотариального заверения верности перевода. Возможность указания в уведомлении, что сведения предоставлялись ранее, реквизитов исходящего письма Положением № 625‑П прямо не предусмотрена

Предложение подгруппы

Внести изменения в Положение Банка России от 27.12.2017 № 625‑П, предусмотрев возможность направления в случае отсутствия изменения анкетных данных составленного в произвольной форме письменного подтверждения каждого члена совета директоров (наблюдательного совета) об отсутствии изменений данных анкеты

№ Нормативный акт

Положение Банка России от 27.12.2017 № 625‑П «О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета)  финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86‑ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также о порядке ведения таких баз»

Описание инициативы

В соответствии с п. 2.18 Положения № 625‑П финансовая организация обязана представить в Банк России сведения об изменении анкетных данных лиц, входящих в состав органов управления финансовых организаций, и иных должностных лиц.
Предлагается уточнить, что речь идет лишь об анкетных данных, указанных в п. 1 – 4, 6, 10 – 12 анкеты 1, и установить, что новая анкета 1, в которой изменились только сведения, указанные в п. 5, 7 – 9, 13 – 18 анкеты 1 (образование, знание иностранных языков, данные паспорта, сведения о родственниках и т. д.) в Банк России не направляется

Предложение подгруппы

Поддержано частично.
Сведения, указанные в п. 5, 7 – 8, 13 – 18 анкеты используются при проведении Банком России контрольных и надзорных мероприятий в части проверки соответствия лица установленным квалификационным требованиям, требованиям к деловой репутации, состава группы лиц, аффилированных лиц, а также причастности лиц к допущенным нарушениям. Внести изменения в Положение Банка России от 27.12.2017 № 625‑П, предусмотрев, что предоставление сведений о владении иностранными языками и знании русского языка обязательно только в  отношении лиц, осуществляющих функции в органах управления кредитной организации с иностранными инвестициями, если все руководители являются иностранными гражданами и (или) лицами без гражданства, а также увеличив срок предоставления информации об изменении анкетных данных

№ Нормативный акт

Приказ ФСФР России от 24.05.2012 № 12 – 32 / пз-н «Об утверждении Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг»

Описание инициативы

Приказом определяется порядок организации и осуществления профессиональным участником рынка ценных бумаг контроля за соответствием его деятельности требованиям законодательства, в т. ч. нормативных актов регулирующих органов. После вступления в силу изменений, внесенных в 2018 году в ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», а также принятия Банком России актов в развитие положений Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» разделы VIII и IX Положения вступили в противоречие с требованиями законодательства, а также с действующими и планируемыми к принятию в ближайшее время нормативными актами Банка России. Необходимо актуализировать документ с учетом изменений в регулировании и в лицензионных требованиях

Предложение подгруппы

Изменение регулирования. Учесть данное предложение при разработке нормативного акта Банка России, регулирующего вопросы внутреннего контроля профессионального участника рынка ценных бумаг (после внесения изменений в законодательство о брокерской деятельности)

№ Нормативный акт

Приказ ФСФР России от 24.05.2012 №12 – 32 / пз-н «Об утверждении Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг»
Пункт 6.3

Описание инициативы

Пунктом 6.3 вводится требование о необходимости составления контролером отчета о проверке нарушения в письменном виде. В настоящий момент у профессиональных участников рынка ценных бумаг реализован электронный документооборот и хранение документов в электронном виде

Предложение подгруппы

Изменение регулирования.
Исключить устаревшее требование при разработке нормативного акта Банка России, регулирующего вопросы внутреннего контроля профессионального участника рынка ценных бумаг (после внесения изменений в законодательство о брокерской деятельности)