Ответы на Контрольный тест на знание НОР ОД/ФТ 2022 (16 вопросов)

Ответы на контрольный тест на знание НОР ОД/ФТ 2022 (16 вопросов)

Забирайте ответы на тесты ПОД/ФТ в удобном мессенджере — Telegram или MAX.

Какие уровни риска представлены в отчете НОР ОД?

Практическая помощь

Нужна помощь с ПОД/ФТ?

Подключите сопровождение или выберите обучение для сотрудников.

Подключить сопровождениеВыбрать обучение

a. высокий

b. средний

c. повышенный

d. низкий

e. умеренный

f. все вышеперечисленное

Узнать правильный ответ: в Telegram · в MAX

Выберите виды расчетов с высоким уровнем риска:

a. переводы под видом оплаты товаров и работ

b. переводы по исполнительным документам, полученным по фиктивным основаниям

c. переводы под видом оплаты услуг или займов

d. переводы между счетами физических лиц

e. переводы средств в качестве/под видом оплаты уступки права требования

f. верно a, c

g. верно a, d

h. верно a, c, d

Узнать правильный ответ: в Telegram · в MAX

Выберите схему (типологию) обналичивания, характеризующуюся высоким уровнем риска использования в целях ОД:

a. обналичивание с помощью корпоративных карт подставных (подконтрольных) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

b. обналичивание под видом выплаты дивидендов юридическими лицами

c. обналичивание под видом предоставления МФО и КПК займов физическим лицам

d. обналичивание со счетов физических лиц (в том числе подставных)

e. получение наличных через механизмы «теневой инкассации»

f. верно a, d

g. верно a, b, d

h. верно a, d, e

i. верно a, b, d, e

Узнать правильный ответ: в Telegram · в MAX

Какие уязвимости не характерны для страховых компаний?

a. возможность заключения договоров в пользу третьего лица

b. возможность внесения изменений в договоры

c. сложность справедливой оценки стоимости продуктов

d. недостаточное регулирование деятельности

e. нет правильного ответа

 

Узнать правильный ответ: в Telegram · в MAX

С какими предикатными преступлениями наиболее часто ассоциируются риски операций с виртуальными активами?

a. коррупция

b. мошенничество

c. незаконная банковская деятельность

d. присвоение или растрата

e. незаконный оборот наркотиков

f. уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей

g. преступления в сфере информационно-коммуникационных технологий

h. нет правильного ответа

Узнать правильный ответ: в Telegram · в MAX

Какой способ интеграции преступного дохода характеризуется наибольшим уровнем риска?

a. интеграция средств в хозяйственную деятельность организации

b. приобретение драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий

c. приобретение недвижимого имущества

d. размещение на вкладах (депозитах) в кредитных организациях

Узнать правильный ответ: в Telegram · в MAX

Что из перечисленного не относится к высокому уровню риска использования в целях ФТ?

a. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием систем денежных переводов без открытия счета

b. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием банковских счетов и банковских карт

c. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием нерегулируемых провайдеров продуктов и услуг

d. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием электронных кошельков

e. нет правильного ответа

Узнать правильный ответ: в Telegram · в MAX

Деятельность, которая нанесла или может нанести ущерб государству, обществу, экономике, гражданам, и сопровождающаяся извлечением незаконного дохода, деятельность по отмыванию (легализации) незаконного дохода, а также причастные либо могущие быть причастными к указанным видам деятельности лица, организации и их группы – это:

a. риск ОД

b. угроза ОД

c. уязвимость национальной системы ПОД/ФТ

d. нет правильного ответа

Узнать правильный ответ: в Telegram · в MAX

Что из перечисленного относится к высокому уровню риска использования в целях ОД?

a. обналичивание с помощью корпоративных карт подставных (подконтрольных) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

b. внесение наличных денежных средств в качестве оплаты задолженности по договору кредита

c. злоупотребление организациями, для финансово-хозяйственной деятельности которых характерен значительный оборот наличности

d. внесение наличных денежных средств через кассу кредитной организации

e. безналичные банковские переводы средств под видом оплаты услуг или займов

f. использование электронных кошельков

Узнать правильный ответ: в Telegram · в MAX

Какая организационно-правовая форма юридических лиц наиболее подвержена использованию в совершении предикатных преступлений и легализации доходов?

a. Публичные акционерные общества

b. Непубличные акционерные общества

c. Общества с ограниченной ответственностью

d. Потребительские кооперативы

Узнать правильный ответ: в Telegram · в MAX

Выберете причины использования электронных кошельков в целях финансирования терроризма:

a. возможность дистанционного управления через сеть Интернет

b. высокая доступность и распространенность

c. возможность оформления на подставных лиц

d. упрощенная идентификация

e. верно a, b, c

f. a, b, d

g. верно все

Узнать правильный ответ: в Telegram · в MAX

Какие уязвимости характерны для использования недвижимого имущества в целях ОД?

a. возможность приобретения физическими лицами недвижимости за наличный расчет

b. возможность приобретения (аренды) недвижимости без обязательного участия риелтора

c. все вышеперечисленное

d. нет правильного ответа

Узнать правильный ответ: в Telegram · в MAX

К какому уровню риска использования в целях ОД отнесены сделки по приобретению драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий?

a. повышенный

b. умеренный

c. низкий

d. нет правильного ответа

Узнать правильный ответ: в Telegram · в MAX

С какой целью в отмывании преступных доходов могут использоваться виртуальные активы?

a. для расчетов при осуществлении преступной деятельности или в качестве оплаты за участие в преступной деятельности

b. для расчетов преступниками при приобретении на преступные доходы недвижимого и движимого имущества, объектов роскоши и др. за рубежом

c. для сокрытия владения

d. как средства перемещения («расслоения»)

Узнать правильный ответ: в Telegram · в MAX

С какой целью в отмывании преступных доходов могут использоваться отдельные продукты и услуги страхового сектора?

a. вывод денежных средств за рубеж с использованием платежей по договорам перестрахования

b. интеграция преступного дохода в приобретение страховых продуктов

c. вывод денежных средств на счета иных лиц путем заключения договора инвестиционного страхования в пользу третьего лица (выгодоприобретателя)

d. все вышеперечисленное

Узнать правильный ответ: в Telegram · в MAX

С какой целью в отмывании преступных доходов могут использоваться операторы сотовой связи?

a. для проведения теневых расчетов и возможного транзита денежных средств между физическими лицами путем пополнения баланса одних лиц за счет баланса другого абонента

b. для обналичивания денежных средств со счетов компаний путем списания с корпоративных карт юридических лиц на лицевые счета абонентов сотовой связи, последующего возврата средств на банковские карты физических лиц после написания заявления о расторжении договоров абонентского обслуживания и снятия указанными физическими лицами наличных средств со своих банковских карт

c. все вышеперечисленное

Узнать правильный ответ: в Telegram · в MAX

Получить все ответы бесплатно