Консалтинговые услуги по ПОД/ФТ и 115-ФЗ

Отправка ФЭС в Росфинмониторинг меняется

Отмена 110 Приказа Росфинмониторинга и новые правила предоставления отчетности

Изменения в порядке выявления операций

Опубликован проект нового приказа Росфинмониторинга «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом ‎от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, ‎и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ).

Данным проектом Приказа отменяется приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, ‎и финансированию терроризма», действовавший с 10.06.2015 года.

Замена ранее действовавшего приказа связана с изменениями в Закон № 115-ФЗ.

Замена одного порядка предоставления отчетности на новые не предполагает наличие переходного периода.

Давайте рассмотрим, что поменяется, когда и как нам к этому подготовиться.

Первое и самое важное: Нужно разработать и утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Второе: Провести внутреннее обучение для сотрудников организации с связи с изменениями. Зафиксировать факт проведенного обучения.

Росфинмониторинг устанавливает особенности представления в Службу:

  • лизинговыми компаниями,
  • организациями федеральной почтовой связи,
  • ювелирными организациями,
  • организаторами азартных игр,
  • организациями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества,
  • операторами по приему платежей, коммерческими организациями, заключающими договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (факторинговые компании),
  • операторами связи и 
  • операторов лотерей (далее – организации), указанными в части первой статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ;
  • индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,
  • и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества,
  • адвокатами, нотариусами, лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами, доверительными собственниками (управляющими) ИСБОЮЛ.

01.03.2022 года вступят изменения в Закон № 115-ФЗ в пункт 3 статьи 7.

Изменения затрагивают выявление операций и предоставление информации о них в Росфинмониторинг.

Если сейчас все субъекты Закона № 115-ФЗ обязаны направлять в Росфинмониторинг информацию об операциях, в случае если у работников возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях ОД/ФТ, то с 01.03.2022 года субъекты Закона № 115-ФЗ будут обязаны направлять информацию о разовых операциях и (или) действиях либо о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в случае, если у работников возникают подозрения, что эта операция (операции) или действие (действия) клиента направлены на ОД/ФТ.

Сведения о таких операциях (действиях) предоставляются независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, подлежащим обязательному контролю, указанным в  статье 6 и пункте 1 статьи 7.5 Закона № 115-ФЗ. В указанные сведения включается также вся имеющаяся информация о бенефициарном владельце.

То есть, если сейчас организации предоставляют в Росфинмониторинг информацию о каждой подозрительной операции, и не могут полностью описать схему, то с 01.03.2021 года у субъектов Закона № 115-ФЗ появится возможность направить в Росфинмониторинг сведения и о каждой подозрительной операции и об их совокупности, например: полное описание схемы по обналу или схемы по выводу денег за рубеж с использованием сложной цепочки разрозненных транзакций, не имеющих ничего общего (на первый взгляд).

В рамках этих изменений 01.03.2021 г. вступят в силу также остальные изменения в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 № 209 «О предоставлении отчетности…».

Соответственно, новым проектом Приказа об особенностях представления информации, Росфинмониторинг готовится к новым формам отчетности от субъектов 115-ФЗ.

Это нововведение позволит всем субъектам 115-ФЗ сократить время на формирование отчетности, а также позволит «показывать» Росфинмониторингу подозрительные действия  (схемы).

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

×
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться