Консалтинговый центр по вопросам ПОД/ФТ и 115-ФЗ

Операции с недвижимостью, что контролируем?

Какие операции нужно контролировать агентствам по недвижимости?

Основные коды подозрительных операций и код 35

На сегодняшний день существуют 3 вида операций, критерии которых закреплены в законодательстве:

  • операции, подлежащие обязательному контролю;
  • операции, подлежащие документальному фиксированию;
  • необычные операции (сделки).

Также существует еще один тип операций – это подозрительные операции. Подозрительной становится операция, подлежащая документальному фиксированию и содержащая признаки необычности, сведения о которой уже направлены в Росфинмониторинг. Таким образом, необычные операции приобретают статус подозрительных именно после того, как сведения о них уже направлены в Росфинмониторинг.

 

Главным кодом в необычных операциях, выявляемых при оказании посреднических услуг при сделках купли-продажи недвижимости, является код 35. Например, попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение (за исключением ипотеки).

 

35 — Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

 

3501 — Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение (за исключением ипотеки).

 

3502 — Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз.

 

3503 — Многократная (три и более раз) покупка и (или) продажа физическим лицом объектов недвижимости.

 

3504 — Многократное (три и более раз) совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости.

 

3505 — Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент.

 

3506 — Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий.

 

3507 — Осуществление сделки купли-продажи недвижимого имущества, являющегося государственной или муниципальной собственностью, приобретателем по которой выступает коммерческое юридическое лицо.

 

3508 — Расчеты по сделке предусматривают оплату наличными денежными средствами (в полном объеме или частично).

 

3509 — Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стоимостные характеристики которого явно не соответствуют предполагаемому уровню благосостояния клиента.

 

3510 — Осуществление оплаты приобретаемого объекта недвижимого имущества третьим лицом, не являющимся стороной по сделке, за исключением ситуации, когда плательщиком является близкий родственник.

 

3511 — Приобретение недвижимости лицом (лицом из его окружения), направление (сфера) деятельности которого характеризуется повышенным уровнем коррупциогенности.

 

3512 — Заключение сделки о приобретении зарубежной недвижимости (включая объекты жилой и коммерческой недвижимости, имущественные комплексы, земельные участки и т.д.) без последующей регистрации перехода права собственности на соответствующий объект.

 

3513 — Реализация недвижимого имущества, арестованного во исполнение судебных решений или актов других органов, которым предоставлено право принимать решения об обращении взыскания на имущество, по цене ниже начальной/оценочной на 15 и более процентов.

 

3514 — Осуществление сделки с недвижимым имуществом с лицами, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, а также лицами, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества осуществление сделки с недвижимым имуществом с лицами.

 

3515 — Осуществление сделки с недвижимым имуществом в случае, если одной из сторон таких операций (сделок) являются лица, в отношении которых должны применяться меры по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренные Федеральным законом N 115-ФЗ.

 

3516 — Использование в расчетах по сделке с недвижимым имуществом счетов, открытых в банках-нерезидентах.

 

3517 — Использование в расчетах по сделке с недвижимым имуществом ценных бумаг, долговых обязательств, зачета взаимных требований.

 

3599 — Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма, при совершении сделок с недвижимым имуществом.

 

Помимо этого, на агентство недвижимости и риэлторов также распространяются общие коды совершения подозрительных операций (с 11 по 22).

 

Например, необоснованная поспешность в проведении операций, на которой настаивает клиент или его представитель (код 1110).

 

Или код 1107 – излишняя озабоченность клиента (или его представителя) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой сделки, в том числе раскрытия информации государственным органам. Т.е. если клиент беспокоится о том, что информация будет направлена в контролирующие государственные органы, то это один из критериев отнесения этой сделки к категории подозрительных.

 

Также внесение клиентом или его представителем значительных изменений в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации, особенно, когда эти изменения касаются направления движения денежных средств или иного имущества должно вызвать у вас подозрения (код 1111).

А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, то ждем вас на нашем онлайн-обучении. Для записи на обучение по ПОД/ФТ

 

пишите на почту: admin@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru

или звоните по телефону: 8(800)201-13-91 / +7(965) 178-58-31

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

×
Карта сайта
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться
Политика конфиденциальности