Обязательный контроль ювелиров
Как и обещали, серия постов про соблюдение требований законодательства ювелирными организациями.
Первое и самое важное – это обязательный контроль.
Операции, подлежащие обязательному контролю, могут и не вызывать у вас подозрений в том, что они направлены на отмывание доходов, но сведения о них вы обязаны направить в Росфинмониторинг в течение трех рабочих дней со дня их совершения (отсчет начинается со следующего рабочего дня).
Итак, перечень операций, сведения о которых ювелирные организации и ИП обязаны направлять в Росфинмониторинг:
- купля-продажа, скупка ДМДК, ювелирных изделий из них и лома таких изделий на сумму, равную или превышающую 1 млн рублей (или эквивалент в валюте), в том числе если по одному договору купли-продажи или скупки, заключенному с одним и тем же контрагентом (клиентом), сумма совершенных операций равна или превышает 1 млн рублей (эквивалент в валюте);
- зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами, если одной из сторон сделки является физическое или юридическое лицо, имеющее, соответственно, регистрацию, место жительства или место нахождения в Исламской Республике Иран и (или) в Корейской Народно-Демократической Республике, либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанных государствах, а сумма такого перевода равна или превышает 1 млн рублей (или эквивалент в валюте);
- предоставление ювелирной организацией (ИП) другим юридическим и физическим лицам или получение ювелирной организацией (ИП) беспроцентных займов от юридических лиц, не являющимися кредитными организациями, либо физических лиц, а сумма займа равна или превышает 1 млн рублей (или эквивалент в валюте);
- получение или расходование некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества вне зависимости от суммы;
- получение юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем или физическим лицом, включенными в один из Перечней экстремистов/террористов (опубликованы в Личных кабинетах), денежных средств и (или) иного имущества вне зависимости от суммы.
А если хотите знать, как организовать финансовый мониторинг, научиться выявлять подозрительные операции, а также не нарушать порядок предоставления отчетности в Росфинмониторинг, то ждем вас на обучении по ПОД/ФТ.
