Консультации по 115-ФЗ

9 комментариев

1. Елена:

   03.04.2020 в 10:48

   Вопрос:
   В Банковскую группу входят организации чей основной вид деятельности «68.20 Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом» не подлежит контролю по линии ПОД/ФТ, однако в дополнительных видах деятельности, которыми организации по факту не занимаются, присутствуют код «64.92.7 Деятельность микрофинансовая».

   В данном случае возникает ли обязанность у Кредитной организации разрабатывать Целевые правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ (далее по тексту Целевые ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) для банковской группы, согласно Положению Банка России № 698-П от 24.10.2019?

   Если убрать из дополнительных кодов у организаций, входящих в Банковскую группу код «64.92.7 Деятельность микрофинансовая», в таком случае необходимость разрабатывния Целевых ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не возникает?

   Ответить
   • admin:

     09.04.2020 в 11:32

     Здравствуйте, Елена.
     Закон не содержит уточнений на счет видов осуществляемой деятельности организаций, входящих в банковскую группу. При этом согласно пп 1.5-4. Закона Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками одной банковской группы, для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, обновления информации о них и установления сведений в соответствии с подпунктами 1 и 5 пункта 1 статьи 7.3 настоящего Федерального закона вправе осуществлять обмен полученными ими в указанных целях в соответствии с настоящим Федеральным законом информацией и документами и их использование в порядке, установленном целевыми правилами внутреннего контроля.
     Но, исходя из риторики вопроса, я могу предположить, что проблема не в разработке целевых правил внутреннего контроля.
     Для того, чтобы полноценно помочь вам решить проблему прошу направить мне на почту ответы на следующие вопросы:
     Полное наименование организации и ИНН головной организации банковской группы и хотя бы одной организации, входящей в банковскую группу.
     Головная организация официально признала, что объединение юридических лиц является банковской группой и направила сведения об этом в Банк России?
     Являются ли организации, входящие в банковскую группу субъектами 115-ФЗ?

     Повторюсь, Закон не содержит исключений для головных организаций по подготовке целевых правил, но мы можем пойти по пути «отсутствия необходимости».

     Ответить
2. Olga:

   27.08.2020 в 19:34

   Добрый день, подскажите, пожалуйста, в каком случае профессиональный участник рынка ценных бумаг (брокер) обязан запрашивать сведения о происхождении денежных средств в целях идентификации клиента до приема на обслуживание? в какой форме и с предоставлением каких документов требуется предоставление таких сведений?

   Ответить
   • admin:

     27.08.2020 в 19:42

     Добрый день, Ольга!
     Профессиональный участник рынка ценных бумаг, как и любой другой субъект Федерального закона № 115-ФЗ, в соответствии с подпунктом 1.1) статьи 7 вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. Характер и объем указанных мер определяются Организацией с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ.
     В соответствии с пунктом 20 Приложения № 1 Положения Банка России № 444-П, Организация устанавливает источники происхождения денежных средств при реализации права, предусмотренного подпунктом 1.1) стать 5 Федерального закона № 115-ФЗ.
     Организация обязана принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц (п. 2 статьи 7.3 Закона № 115-ФЗ).
     Форма и объем представляемых сведений определяется каждой организацией самостоятельно. В каждом конкретном случае, форма и объем сведений будет различаться.

     Ответить
3. Александр:

   16.12.2020 в 12:46

   Добрый день! Подскажите пожалуйста, возможно ли СДЛ МКК совмещать должность и быть принят в штат сотрудником по ПОД/ФТ, в том числе СДЛ, в другой НФО?

   Ответить
   • admin:

     16.12.2020 в 15:45

     Александр, добрый день!
     Согласно пункту 2.5 Положения N 445-П, право совмещать свою деятельность с работой по совместительству, связанной с выполнением функций ответственного сотрудника в иных НФО, указанных в пункте 1 приложения 1 к Положению N 445-П, предоставлено ответственным сотрудникам НФО, указанных в пункте 1 приложения 1 к Положению N 445-П, соответствующим критериям отнесения к малым и микропредприятиям в соответствии с законодательством Российской Федерации, поэтому ответ — Да, вправе, если организации относятся к малым предприятиям и микропредприятиям исходя из среднесписочной численности работников и полученного от осуществления предпринимательской деятельности дохода, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации.
     Кроме того, Александр, предлагаем вам обратить внимание на наши аутсорсинговые услуги, в рамках которых мы также предлагаем услуги СДЛа с оформлением по ТК. Полное сопровождение деятельности организации по ПОД/ФТ без рисков.

     Ответить
4. Галина:

   14.01.2021 в 13:04

   Добрый день! Подскажите пожалуйста, надо ли НФО для выявлении стратегических предприятий среди клиентов использовать перечень из 1226-р (полностью или частично)?

   Ответить
   • admin:

     14.01.2021 в 13:39

     Добрый день, Галина.
     Вот перечень документов, которые используются для формирования списка стратегических предприятий.
     Документы: Распоряжение Правительства РФ от 25.12.2018 N 2930-р, Указ Президента РФ от 04.08.2004 N 1009, Распоряжение Правительства РФ от 23.01.2003 N 91-р, Распоряжение Правительства РФ от 20.08.2009 N 1226-р.
     Поясните, с чем связан вопрос частичного использования этого списка?

     Ответить
5. Яна:

   23.05.2022 в 14:46

   Добрый день! Подскажите, пожалуйста, распространяется ли пункт 1.2 Статьи 6 115-ФЗ на НКО нерезидентов

   Ответить