Одновременное соблюдение требований Банка России и Росфинмониторинга
Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ: одновременное соблюдение требований Банка России и Росфинмониторинга
Читайте в этой статье!
Есть организации, которые по видам деятельности подотчетны одновременно Банку России и Росфинмониторингу в целях соблюдения требований Федерального закона № 115-ФЗ. Часто возникает вопрос, в соответствии с требованиями какого положения нужно разрабатывать Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, Положения 445-П или Положения 667-П?
Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ, организации обязаны внедрять меры противодействия ПОД/ФТ. Требования могут различаться в зависимости от регулятора.
Банк России считает, что организации разрабатывают правила внутреннего контроля отдельно по каждому виду деятельности на основании требований, установленных соответственно Банком России и Правительством Российской Федерации. Т.е. в организации может быть два документа для каждого вида деятельности в зависимости от того, какой орган является надзорным.
Разделение ПВК
Организации, контролируемые двумя надзорными органами, должны разрабатывать отдельные ПВК:
- Для Банка России: Основывается на Положении 445-П для кредитных учреждений.
- Для Росфинмониторинга: Учитывает специфику деятельности.
Структура ПВК
ПВК должны включать:
- Политики и процедуры: Четкие правила и процедуры контроля. — Оценка рисков: Идентификация и анализ рисков в деятельности.
- Обучение персонала: Проведение регулярных тренингов по ПОД/ФТ.
- Мониторинг и отчетность: Системы внутреннего мониторинга и отчетности о подозрительных операциях.
Таким образом, правильная разработка ПВК обеспечит соответствие требованиям обоих регуляторов и снизит риски в деятельности организации.
А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, подписывайтесь на наши новости и присоединяйтесь к нам в соц. сетях.
