Обзор действующей редакции Закона № 115-ФЗ с изменениями от 07.04.2020 года

Росфинмониторинг опубликовал обзор изменений Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ о противодействии легализации), вступивших в силу 07.04.2020 года на своем сайте. С этим обзором вы можете ознакомиться на сайте официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Я же обещала своим подписчикам сделать свой обзор изменений Закона № 115-ФЗ о противодействии легализации, которые вступили в силу 07.04.2020 года.

Итак:

1. Из субъектов Закона № 115-ФЗ о противодействии легализации были исключены профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие, исключительно, инвестиционное консультирование.

Примечание автора:

Что ж, поздравляем с уменьшением расходов на ФОТ. Брокеры и другие инвестиционные компании, имеющие лицензию профессионального участника рынка ценных и лицензию инвестиционного консультанта, продолжают оставаться субъектами Закона № 115-ФЗ о противодействии легализации в полном объеме.

2. Реестродержатели (регистраторы) вправе обновлять сведения о своих клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах один раз в три года.

Примечание автора:

Ранее, регистраторы обязаны были обновлять сведения не реже одного раза в год, учитывая специфику деятельности уверена, что 90 % из них этого не делали. Некоторые реестры настолько древние, что там есть счета неустановленных лиц, счета открытые для нескольких лиц одновременно, и прочие, прочие нюансы, итогом которых является неспособность регистратора провести обновление сведений, тем более ежегодно.

3. Реестродержателям (регистраторам) позволили проводить идентификацию после открытия счета в реестре в отдельных случаях.

Примечание автора:

ПОЯСНЮ. Нормативными актами по профессиональной деятельности регистраторов предусмотрено открытие счета в реестре лицу на основании письменного заявления. Если клиент обращается за открытием счета он подает анкету+заявление. Но специфика деятельности регистратора такова, что реестр может быть передан регистратору на обслуживание от другого регистратора или эмитента. И счета в таком реестре уже открыты, а вот передавать все анкеты и заявления, представленные для открытия счета предыдущий регистратор или эмитент, не обязаны. Так вот, на основании внесенных изменений регистраторам позволили не проводить идентификацию всех клиентов до получения реестра владельцев ценных бумаг от предыдущего регистратора/эмитента. А если клиент, которому открыт счет у предыдущего регистратора/эмитента, обращается за проведением операции, то регистратор обязан провести полноценную идентификацию клиента, его представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

4. Реестродержателям (регистраторам) позволили поручать идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенную идентификацию клиента — физического  лица, профессиональному участнику рынка ценных бумаг, осуществляющему функции трансфер-агента.

Примечание автора:

Поясню, кто такие трансфер-агенты. ТРАНСФЕР-АГЕНТЫ — это иные регистраторы, депозитарии или брокеры, действующие от имени и за счет регистратора на основании договора поручения или агентского договора, заключенного с регистратором, а также выданной регистратором доверенности. Хочу обратить внимание, что регистраторы и ранее были вправе поручать идентификацию клиентов кредитной организации, сейчас же регистраторы вправе поручить идентификацию кредитной организации и трансфер-агенту (по сути другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг. Это — прецедент). Другим профессиональным участникам рынка ценных бумаг позволено поручать идентификацию только кредитной организации.

5. Упрощенная идентификация клиента-физического лица может проводиться также при заключении брокером/инвестиционной компанией, имеющей лицензию на инвестиционное консультирование, при заключении договора об инвестиционном консультировании. Также упрощенная идентификация может быть проведена при открытии лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг клиенту-физическому лицу, и при ведении лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг, открытого у предыдущего регистратора/эмитента.

Это весь обзор последних изменений в Законе № 115-ФЗ о противодействии легализации.