Консалтинговые услуги по ПОД/ФТ и 115-ФЗ

Обналичивание мат капитала. Схема 2

Обналичивание материнского капитала. Часть 2

Схема по обналичиванию материнского капитала с участием коммерческих организаций и кооперативов, выдающих займы на «улучшение жилищных условий»

Сегодня отмыванием денежных средств занимаются профессионалы (их часто называют мошенниками).

Есть мошенники, которые специализируются на обналичивании материнского капитала.

Вторая схема по обналичиванию материнского капитала заключается в выдаче займа женщине — владелице сертификата на мат капитал юридическим лицом с целью «улучшение жилищных условий».

Схема:

  1. Мошенники создают организацию, участвующую в процессе обналичивания мат капитала либо привлекают любую другую коммерческую организацию поучаствовать в схеме за небольшой процент от сделки.
  2. Женщина – владелица сертификата на мат капитал оформляет кредит (займ, ссуду) на «улучшение жилищных условий» в такой организации. В счет погашения кредита женщина передает такой организации сертификат на получение мат капитала.
  3. Представители организации готовят пакет документов и представляют его в Пенсионный фонд для получения мат капитала в счет погашения долга.
  4. После того, как Пенсионный фонд перечисляет денежные средства на счет организации, их снимают  наличными, либо переводят на счета «доверенных лиц», либо схема по  «обналичиванию» продолжается (потому что сегодня очень сложно снять денежные средства со счета юридического лица и не привлечь к себе дополнительного внимания со стороны сотрудников финансового мониторинга банка.
  5. После того, как мат капитал окончательно обналичивают часть средств передают женщине — владелице сертификата на материнский капитал, остальное – доход мошенников.

В данной схеме принимают участие как обычные коммерческие организации, так и кредитные потребительские кооперативы.

Организации, выявившей такую схему, необходимо направить информацию о подозрительной операции с Росфинмониторинг со следующими кодами:

3506 — Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий

Дополнительными кодами могут быть:

3502 — Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз

1187 — Существенное отклонение суммы операции (сделки) относительно действующих рыночных цен, в том числе по настоянию клиента

1110 — Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент (представитель клиента)

мат капитал схема обналичивания

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

×
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться