Консалтинговые услуги по ПОД/ФТ и 115-ФЗ

Обналичивание мат капитала. Схема 1

Обналичивание материнского капитала. Часть 1

Схема по обналичиванию материнского капитала с участием доверенных лиц и договором дарения

Сегодня отмыванием денежных средств занимаются профессионалы (их часто называют мошенниками). Некоторые из них специализируются на обналичивании материнского капитала.

Сегодня мы расскажем, как это происходит:

Участники схемы:

  1. женщина – владелица сертификата на мат капитал,
  2. владелец недвижимости,
  3. и профессиональный посредник – риэлтор.

В роли владельца недвижимости могут выступать как доверенные лица мошенников, так и родственники женщины — владельцы мат капитала.

Схема по обналичиванию мат капитала заключается в следующем:

  1. Владелец недвижимости «продает» владелице мат капитала недвижимость. Продажа может сопровождаться завышением стоимости объекта недвижимости.
  2. Риэлтор (профессиональный посредник) готовит все документы для оформления сделки купли-продажи, формирует пакет документов для Пенсионного фонда, помогает в регистрации сделки.
  3. После того, как сделка состоялась, Пенсионный фонд принимает решение о выплате материнского капитала продавцу недвижимости.
  4. Продавец недвижимости снимает всю сумму наличкой.
  5. После чего владелица сертификата на мат капитал возвращает владельцу недвижимости его собственность путем оформления договора дарения.
  6. После оформления документов на «возврат» недвижимости владелица сертификата на мат капитал получает часть обналиченных денежных средств. Остальную часть получают организаторы и участники схемы.

Как правило, вся схема по обналичиванию мат капитала осуществляется в очень сжатые сроки.

Что делать риэлтору (агентству недвижимости в таком случае?

В таком случае нужно направить информацию о подозрительной операции с Росфинмониторинг со следующим кодом подозрительной операции:

3506 — Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий

Дополнительными кодами могут быть:

3502 — Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз

1187 — Существенное отклонение суммы операции (сделки) относительно действующих рыночных цен, в том числе по настоянию клиента

1110 — Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент (представитель клиента)

обналичивание мат капитала незаконно

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

×
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться
Политика конфиденциальности