Обналичивание материнского капитала. Часть 1
Схема по обналичиванию материнского капитала с участием доверенных лиц и договором дарения
Сегодня отмыванием денежных средств занимаются профессионалы (их часто называют мошенниками). Некоторые из них специализируются на обналичивании материнского капитала.
Сегодня мы расскажем, как это происходит:
Участники схемы:
- женщина – владелица сертификата на мат капитал,
- владелец недвижимости,
- и профессиональный посредник – риэлтор.
В роли владельца недвижимости могут выступать как доверенные лица мошенников, так и родственники женщины — владельцы мат капитала.
Схема по обналичиванию мат капитала заключается в следующем:
- Владелец недвижимости «продает» владелице мат капитала недвижимость. Продажа может сопровождаться завышением стоимости объекта недвижимости.
- Риэлтор (профессиональный посредник) готовит все документы для оформления сделки купли-продажи, формирует пакет документов для Пенсионного фонда, помогает в регистрации сделки.
- После того, как сделка состоялась, Пенсионный фонд принимает решение о выплате материнского капитала продавцу недвижимости.
- Продавец недвижимости снимает всю сумму наличкой.
- После чего владелица сертификата на мат капитал возвращает владельцу недвижимости его собственность путем оформления договора дарения.
- После оформления документов на «возврат» недвижимости владелица сертификата на мат капитал получает часть обналиченных денежных средств. Остальную часть получают организаторы и участники схемы.
Как правило, вся схема по обналичиванию мат капитала осуществляется в очень сжатые сроки.
Что делать риэлтору (агентству недвижимости в таком случае?
В таком случае нужно направить информацию о подозрительной операции с Росфинмониторинг со следующим кодом подозрительной операции:
3506 — Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий
Дополнительными кодами могут быть:
3502 — Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз
1187 — Существенное отклонение суммы операции (сделки) относительно действующих рыночных цен, в том числе по настоянию клиента
1110 — Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент (представитель клиента)
