Объём подозрительных операций снизился на 35 процентов

Объём подозрительных операций снизился на 35 процентов

30 сентября 2026 года Банк России опубликовал обзор подозрительных операций за первое полугодие. Объём операций с признаками обналичивания и вывода денег за рубеж составил 20,9 млрд рублей против 32 млрд годом ранее.

Где сократились объёмы

В банковском секторе обналичивание уменьшилось более чем вдвое, до 7,4 млрд рублей. Основное снижение пришлось на операции через счета физических лиц, на которые поступали «веерные» переводы от компаний без реальной хозяйственной деятельности. Объём такого обналичивания составил 6,4 млрд рублей.

Вне банковского сектора показатель, напротив, вырос на 4%, до 8 млрд рублей. Речь о транзитных операциях, с помощью которых компании оптовой и розничной торговли продают наличную выручку третьим лицам, получая взамен безналичные средства.

Объём подозрительных операций по выводу денег за рубеж снизился на 35%, до 5,5 млрд рублей. Чаще всего их оформляли как авансовые платежи за импорт товаров (44%) и переводы по сделкам с услугами (34%).

Объём операций подставных физических лиц, или дропов, сократился на треть. Через их счета проводились расчёты анонимных криптообменников, нелегальных онлайн-казино и других участников незаконной деятельности.

Кто формирует спрос на теневые услуги

На строительство пришлось 36% спроса, на сферу услуг 28%, на торговлю 22%.

Что показывают данные платформы ЗСК

Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) работает с 2022 года и передаёт банкам сведения об уровнях риска российских юридических лиц и ИП. Из более 8 млн субъектов 97,4% отнесены к низкому уровню риска, 1,8% к среднему, 0,8% к высокому.

За четыре года банки ограничили операции по счетам около 190 тыс. субъектов с высоким уровнем риска. Доля клиентов, реабилитированных Межведомственной комиссией (МВК), составила 0,37% от общего числа клиентов с высоким риском. Банк России приводит этот показатель как подтверждение обоснованности своих оценок.

Сервисом проверки контрагентов на сайте ЦБ с момента его запуска воспользовались более 2 млн раз.

Что готовится и что учитывать организациям

Банк России продолжает разработку платформы «Антидроп». Её концепцию представили банковскому сообществу в мае 2026 года. Сейчас регулятор совместно с федеральными органами исполнительной власти готовит соответствующий законопроект.

Организациям, работающим в рамках 115-ФЗ, данные обзора помогут при оценке рисков клиентов и операций. Особого внимания заслуживают описанные схемы обналичивания и использование счетов подставных лиц.

Мы помогаем организовать работу с перечнями, настроить мониторинг и обучить сотрудников. Напишите, если нужно разобраться, как применить требования 115-ФЗ в вашей организации.

Наши контакты: 8(800)201-13-91; info@amlclub.ru