О сведениях, включаемых в ФЭС по операции
Как известно, вне зависимости от вида осуществляемой деятельности субъекты первичного финансового мониторинга должны выявлять все операции, подлежащие обязательному контролю, даже которые не могут быть выявлены в рамках осуществления основного вида деятельности.
Например, если банк узнает, что банковская ячейка резервировалась для осуществления сделки купли-продажи имущества (в нее закладывались ДС), значит банк обязан сформировать ФЭС о сделке с недвижимостью. Другой пример, в рамках продажи полисов по страхованию недвижимости к страховой организации попали документы, подтверждающие куплю-продажу недвижимости, в таком случае страховая организация также обязана информировать Росфинмониторинг о сделке с недвижимостью. В обоих примерах речь идет о сделке купли-продажи недвижимости стоимостью более 3 млн. рублей или ее эквивалент в валюте.
В таком случае у субъекта первичного финансового мониторинга нет сведений и документов о контрагенте клиента по операции. И возникают сложности при формировании ФЭС, и предоставлении сведений в Росфинмониторинг.
Ассоциация представителей банковского сообщества направила запрос в Банк России с просьбой пояснить вправе ли организации использовать все имеющиеся сведения о контрагенте с целью формирования ФЭС, в том числе сведения содержащиеся в оттиске печати (штампа). Часто оттиск печати (штампа) содержит сведения об ИНН и ОГРН юридического лица/Индивидуального предпринимателя, хотя такие реквизиты не являются обязательными, и оттиск печати (штампа) может содержать любые сведения, в том числе недостоверные.
Банк России подтвердил. что сведения, содержащиеся в оттиске печати (штампа) на сопровождающем операцию (сделку) документе, являются одним из источников информации о контрагенте клиента, подлежащей отражению в ФЭС.
Свежие записи
- Новый онлайн-инструмент Банка России
- ПВК при вступлении в силу новых нормативных правовых актов (НПА) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Госдума расширила 115-ФЗ для борьбы с экстремизмом
- С 01.01.2025 некредитные организации могут поручать идентификацию клиентов операторам финансовых платформ.
- Судебная практика для салона связи.