fbpx
Москва
8 800 201 13-91
admin@amlclub.ru

О сведениях, включаемых в ФЭС по операции

AMLclub

Как известно, вне зависимости от вида осуществляемой деятельности субъекты первичного финансового мониторинга должны выявлять все операции, подлежащие обязательному контролю, даже которые не могут быть выявлены в рамках осуществления основного вида деятельности.

 

Например, если банк узнает, что банковская ячейка резервировалась для осуществления сделки купли-продажи имущества (в нее закладывались ДС), значит банк обязан сформировать ФЭС о сделке с недвижимостью. Другой пример, в рамках продажи полисов по страхованию недвижимости к страховой организации попали документы, подтверждающие куплю-продажу недвижимости, в таком случае страховая организация также обязана информировать Росфинмониторинг о сделке с недвижимостью. В обоих примерах речь идет о сделке купли-продажи недвижимости стоимостью более 3 млн. рублей или ее эквивалент в валюте.

 

В таком случае у субъекта первичного финансового мониторинга нет сведений и документов о контрагенте клиента по операции. И возникают сложности при формировании ФЭС, и предоставлении сведений в Росфинмониторинг.

 

Ассоциация представителей банковского сообщества направила запрос в Банк России с просьбой пояснить вправе ли организации использовать все имеющиеся сведения о контрагенте с целью формирования ФЭС, в том числе сведения содержащиеся в оттиске печати (штампа). Часто оттиск печати (штампа) содержит сведения об ИНН и ОГРН юридического лица/Индивидуального предпринимателя, хотя такие реквизиты не являются обязательными, и оттиск печати (штампа) может содержать любые сведения, в том числе недостоверные.

 

Банк России подтвердил. что сведения, содержащиеся в оттиске печати (штампа) на сопровождающем операцию (сделку) документе, являются одним из источников информации о контрагенте клиента, подлежащей отражению в ФЭС.

 

 

Разработка правил под фт

Разработка правил внутреннего контроля специалистами AMLclub.ru от 3 500 рублей в срок от 2х рабочих дней.

 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *