О новых требованиях к Правилам по ПОД/ФТ

Напоминаем, что изменилось законодательство о ПОД/ФТ – внесены изменения в требования к содержанию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее – Правила ПОД/ФТ), установленные в Постановлении Правительства РФ от 30.06.2012 г. № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» (далее – Постановление Правительства № 667).

Новые требования вступили в силу 17.06.2022 г.

Необходимо обновить свои правила ПОД/ФТ в срок до 16.07.2022 г. и провести внутреннего обучение в форме дополнительного инструктажа. По всем вопросам разработки правил, вы можете писать нам.

Обзор очередных изменений, которые необходимо внести в Правила ПОД/ФТ:

1. Первое: Правила ПОД/ФТ можно не печатать. Это требование исключено. Но, Правила ПОД/ФТ должны быть подписаны подписью руководителя организации и скреплены печатью. Кроме того, Правила ПОД/ФТ можно создать и хранить в электронном виде, при условии, что они будут подписаны электронной подписью.
2. Второе и очень важное изменение: В Правилах ПОД/ФТ необходимо полностью изменить подход к оценке рисков.

Теперь программа по управлению рисками называется: программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций (далее соответственно — риск, программа оценки и управления рисками) Правил ПОД/ФТ.

В Правилах ПОД/ФТ необходимо оценивать своих клиентов по трехуровневой шкале оценки рисков:

а) высокая степень (уровень) риска;

б) средняя степень (уровень) риска;

в) низкая степень (уровень) риска.

Эта градация в Правилах ПОД/ФТ должна называться — группы рисков.

Если ранее субъекты Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии  легализации (отмыванию) доходов, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) оценивали степень (уровень) риска клиента, то сейчас в Правилах ПОД/ФТ необходимо закрепить порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и отнесение такого клиента к определенной группе риска.

Для клиентов, находящихся у нас на обслуживании по ПОД/ФТ, нам пришлось полностью переписать Правила ПОД/ФТ, адаптируя их под новые требования Постановления Правительства №667 (особенно программу по управлению рисками ОД/ФТ).

3. Следующее изменение:

Добавлено требование включить в Правила ПОД/ФТ: порядок оценки возможности использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях ОД/ФТ, также разработать комплекс мер, направленных на снижение (минимизацию) данной возможности.

4. Конечно, Правила ПОД/ФТ должны быть приведены в соответствие с формулировками, которые изменились в Законе № 115-ФЗ в части совершения отказов. Слова «от выполнения распоряжения клиента о совершении операции» необходимо по всему тексту Правила ПОД/ФТ заменить на слова «в совершении операции.

5. Программа по выявлению операций Правил ПОД/ФТ должна обеспечивать повышенное внимание (мониторинг) к операциям (сделкам) клиентов, отнесенных к группе высокой степени (уровня) риска.

Программа по отказам Правил ПОД/ФТ должна содержать порядок реализации запрета на прием на обслуживание клиентов, не представивших документы для идентификации, а также порядок осуществления операций лиц, у которых отсутствует лицензия и сайт которых включены в Единый реестр сайтов, содержащих информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

Изменения в Постановление Правительства РФ № 667 внесены Постановлением Правительства РФ от 16.06.2022 « 1092 «О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями» и вступили в силу 17.06.2022 г.

Необходимо утвердить новую редакцию Правил ПОД/ФТ до 16.07.2022 г. включительно.