У ювелирной мастерской не было ни одного документа по ПОД/ФТ

К нам обратился индивидуальный предприниматель — владелец небольшой ювелирной мастерской.

Поводом для обращения стало полученное уведомление о необходимости обновить Правила внутреннего контроля в связи с изменениями законодательства.

Однако во время разговора выяснилось, что проблема гораздо серьезнее.

У клиента отсутствовала не только новая редакция документов, но и сами Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Фактически деятельность велась без базового комплекта документов, который обязателен для субъектов законодательства о противодействии легализации доходов.

Клиент подробно уточнял наш опыт работы и порядок оказания услуги. Мы рассказали, что специалисты AML Club более 10 лет занимаются вопросами ПОД/ФТ и регулярно разрабатывают документы для ювелирных организаций, бухгалтеров, риелторов, лизинговых и факторинговых компаний.

Отдельный интерес вызвал состав документов.

Мы объяснили, что Правила внутреннего контроля — это не один файл, а целый комплект материалов для практической работы, включая анкеты клиентов, журналы учета, формы внутренних документов и другие обязательные приложения.

Также предпринимателя интересовала работа в личном кабинете Росфинмониторинга.

Во время консультации выяснилось, что кабинет уже зарегистрирован, однако клиент не понимал назначение тестов и других мероприятий, отображаемых в системе.

Мы разъяснили порядок работы в личном кабинете и объяснили, какие действия помогают поддерживать низкий уровень риска.

В результате клиент прошел обучение в форме целевого инструктажа, получил свидетельство установленного образца и бессрочный доступ к записи вебинара.

Дополнительно специалисты AML Club разработали и передали полный комплект Правил внутреннего контроля со всеми необходимыми приложениями.

Клиент также получил подробные разъяснения по своим обязанностям и дальнейшим действиям в сфере ПОД/ФТ.

Несмотря на предложение перейти на абонентское сопровождение, предприниматель решил пока самостоятельно вести работу по ПОД/ФТ, но теперь понимает, какие требования необходимо выполнять и какие риски возникают при их игнорировании.