Компания 6 лет не выполняла требования 115-ФЗ

Компания не работала, но обязанности остались

К нам обратился постоянный клиент, которого мы сопровождаем уже более пяти лет. Ранее мы работали с ним как с индивидуальным предпринимателем, а теперь помощь потребовалась его второй компании — ООО, занимающемуся розничной торговлей серебром.

Организация фактически не вела деятельность с 2019 года. Поэтому собственник был уверен, что и требования 115-ФЗ временно «заморозились».

Но это распространенное заблуждение.

Если субъект остается зарегистрированным и имеет личный кабинет Росфинмониторинга, обязанности по ПОД/ФТ продолжают действовать независимо от объема деятельности.

Проверка выявила накопившиеся нарушения

Во время аудита мы обнаружили, что за шесть лет компания практически перестала выполнять обязательные мероприятия.

Не обновлялись Правила внутреннего контроля, отсутствовали журналы и приказы, не проводились проверки клиентов по перечням, не сдавались отчеты о рисках и состоянии системы внутреннего контроля.

Дополнительно выяснилось, что в 2019 году организация уже направляла сведения об операции, подлежащей обязательному контролю. Это означало, что при проверке контролирующие органы могли уделить компании повышенное внимание.

Восстановили систему практически с нуля

Работу начали с аудита и восстановления личного кабинета Росфинмониторинга.

Мы актуализировали сведения о компании, руководителе, специальном должностном лице и бенефициарных владельцах, загрузили необходимые документы, восстановили обязательную отчетность и подготовили полный комплект внутренних документов по ПОД/ФТ.

После этого настроили рабочий процесс: определили порядок взаимодействия с клиентом, объяснили, какие операции необходимо сообщать специалистам AML Club, и организовали дальнейший контроль сроков.

Что получил клиент

Сегодня компания находится на постоянном абонентском сопровождении AML Club.

Мы контролируем изменения законодательства, готовим новые редакции документов, отслеживаем сроки отчетности, проверяем перечни Росфинмониторинга и сопровождаем клиента по всем вопросам ПОД/ФТ.

В результате собственнику больше не нужно самостоятельно следить за изменениями законодательства, готовить документы и переживать о соблюдении требований 115-ФЗ — эти задачи полностью выполняют специалисты AML Club.