Ошибка, которую совершают многие бухгалтеры

К нам обратилась бухгалтер, недавно зарегистрировавшая ИП.

Клиентов у нее еще не было, деятельность только начиналась, поэтому она была уверена, что требования 115-ФЗ пока ее не касаются.

Это одно из самых распространенных заблуждений среди бухгалтеров, юристов и других субъектов статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ.

Предприниматели часто считают, что если нет клиентов и операций, то никаких обязанностей перед Росфинмониторингом тоже нет.

На практике все иначе.

Что выяснилось во время консультации

После общения стало понятно, что с момента регистрации ИП прошло уже более 30 дней.

При этом клиент не понимала разницу между постановкой на учет и регистрацией личного кабинета Росфинмониторинга, не проходила обязательное обучение и не знала о необходимости разработки Правил внутреннего контроля.

Самое важное — проблема возникла не из-за нежелания соблюдать требования закона, а из-за обычного отсутствия информации.

Именно с такой ситуацией мы сталкиваемся регулярно.

С чего начали работу

Первым делом мы подробно объяснили клиенту ее права и обязанности по ПОД/ФТ.

После этого помогли разобраться в последовательности действий и подготовили все необходимое для выполнения требований законодательства.

Мы провели обучение в форме целевого инструктажа, разработали Правила внутреннего контроля, зарегистрировали личный кабинет Росфинмониторинга и выполнили его первоначальную настройку.

В результате клиент получил не только документы, но и понимание того, как работать дальше.

Итог

Сегодня предприниматель знает свои обязанности по 115-ФЗ и понимает, какие мероприятия необходимо выполнять в дальнейшем.

Основная задача была решена — вместо неопределенности и риска нарушений клиент получил понятный алгоритм действий и готовую базу для дальнейшей работы.

Следующим шагом мы предложили абонентское сопровождение, чтобы полностью закрыть вопросы ПОД/ФТ и сосредоточиться на развитии бизнеса.