Нужно ли сдавать отчёт в Росфинмониторинг по новостройкам?

🏢 Нужно ли отчитываться в Росфинмониторинг по новостройкам

Юридически точное объяснение по 115-ФЗ

Разбираем вопрос строго по закону и официальным разъяснениям Росфинмониторинга. Без домыслов, только нормы права.

1. Что говорит закон (п. 1.1 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ)

Закон прямо устанавливает:

«Операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 5 миллионов рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 миллионам рублей, или превышает её».

Важно отметить:

закон не делит недвижимость на новостройки, вторичку, землю и т.д.;

используется единый термин — «сделка с недвижимым имуществом».

То есть сам вид объекта значения не имеет.

2. Разъяснение Росфинмониторинга от 24.08.2022 № 66

Письмо № 66 объясняет, когда риэлторы обязаны направлять сведения по сделкам, подпадающим под п. 1.1 ст. 6 115-ФЗ.

2.1. Если риэлтор участвует в расчётах или получает информацию о платеже

Обязанность подать сообщение возникает, если риэлтор:

участвует в проведении платежа;

сопровождает расчёты;

получает от клиента сведения о платеже (дата, сумма, реквизиты и т.п.).

В этом случае подаётся сообщение ФЭС 1-ФМ:

Дата совершения операции — фактическая дата платежа;

Код признака операции — 0 («операции с денежными средствами»).

2.2. Если риэлтор не участвует в расчетах и не имеет данных о платеже

Тогда отправной точкой является:

→ факт подписания договора купли-продажи недвижимости.

В сообщении ФЭС 1-ФМ указывают:

Дата совершения операции — дата подписания договора;

Код признака операции — 4 («операция с недвижимым имуществом»).

3. Итоговое правило

Сообщение в Росфинмониторинг подаётся только при одновременном выполнении двух условий:

1) Есть сделка купли-продажи недвижимости.

Договор долевого участия (ДДУ) и уступка права требования

❌ не являются сделками купли-продажи,

❌ сами по себе обязательному контролю не подлежат.

2) Сумма операции ≥ 5 000 000 рублей

или эквивалент в иностранной валюте.

4. Вид недвижимости значения не имеет

Поскольку 115-ФЗ не разделяет объекты, отчётность подаётся по любой недвижимости, если:

оформлена купля-продажа,

сумма операции равна или превышает 5 млн руб.

Это включает:

новостройки;

вторичное жильё;

земельные участки;

коммерческую недвижимость;

любые иные объекты.

5. Кто обязан предоставлять сведения в Росфинмониторинг

1. Застройщики — когда оформляют договор купли-продажи недвижимости (а не ДДУ).

2. Риэлторы / агенты, которые участвуют в сделке купли-продажи или получают сведения, необходимые для сообщения.