Новый законопроект о денежных переводах на подозрительные счета
Проверка, блокировка и замораживание денежных переводов на подозрительные счета
Новый законопроект о банковских переводах
Государственная Дума рекомендовала к принятию во втором чтении законопроект, касающийся переводов денежных средств на подозрительные счета. Центробанк будет передавать банкам информацию о счетах лиц, которые попали на учет в полицию или выступали фигурантами по уголовным делам.
Данный проект подразумевает расширение атифорд-системы, которая используется для проверки счетов получателей денежных средств. В случае обнаружения счета получателя в черном списке счетов базы данных Центробанка, банк заблокирует операцию. На данный момент проверку проводит только банк-отправитель, но в поправках к законопроекту предлагается проводить дополнительную проверку и на стороне банка-получателя.
Если банк осуществил перевод на счет лица из черного списка Центробанка без согласия клиента, то вся сумма по операции будет возвращена обратно отправителю. Если же денежные средства были переведены клиентом на подозрительный счет добровольно, то операция будет заморожена на 2 дня. Если в течение 2-х дней отправитель не обратится в банк для отмены операции, то она будет проведена автоматически.
Такое нововведение призвано защитить отправителей денежных средств от мошенников, но есть один нюанс – если подозрительного счета не было в черном списке ЦБ, но отправитель перечислил денежные средства на такой счет, то он не получит компенсацию.
А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, то ждем вас на нашем онлайн-обучении.
Для записи на обучение по ПОД/ФТ пишите на почту: admin@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru или звоните по телефону 8(800)201-13-91
Свежие записи
- Новый онлайн-инструмент Банка России
- ПВК при вступлении в силу новых нормативных правовых актов (НПА) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Госдума расширила 115-ФЗ для борьбы с экстремизмом
- С 01.01.2025 некредитные организации могут поручать идентификацию клиентов операторам финансовых платформ.
- Судебная практика для салона связи.