Новый законопроект о денежных переводах на подозрительные счета

Проверка, блокировка и замораживание денежных переводов на подозрительные счета

Новый законопроект о банковских переводах

Государственная Дума рекомендовала к принятию во втором чтении законопроект, касающийся переводов денежных средств на подозрительные счета. Центробанк будет передавать банкам информацию о счетах лиц, которые попали на учет в полицию или выступали фигурантами по уголовным делам.

Данный проект подразумевает расширение атифорд-системы, которая используется для проверки счетов получателей денежных средств. В случае обнаружения счета получателя в черном списке счетов базы данных Центробанка, банк заблокирует операцию. На данный момент проверку проводит только банк-отправитель, но в поправках к законопроекту предлагается проводить дополнительную проверку и на стороне банка-получателя.

Если банк осуществил перевод на счет лица из черного списка Центробанка без согласия клиента, то вся сумма по операции будет возвращена обратно отправителю. Если же денежные средства были переведены клиентом на подозрительный счет добровольно, то операция будет заморожена на 2 дня. Если в течение 2-х дней отправитель не обратится в банк для отмены операции, то она будет проведена автоматически.

Такое нововведение призвано защитить отправителей денежных средств от мошенников, но есть один нюанс – если подозрительного счета не было в черном списке ЦБ, но отправитель перечислил денежные средства на такой счет, то он не получит компенсацию.

Разработка и утверждение новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Обучение для сотрудников организации по ПОД/ФТ.

А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, то ждем вас на нашем онлайн-обучении.

Для записи на обучение по ПОД/ФТ пишите на почту: info@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru или звоните по телефону 8(800)201-13-91

Наши клиенты получили время на развитие своего бизнеса, избежали штрафов и неприятного взаимодействия с надзорными органами, и, конечно, экономят на фонде оплаты труда!
Подробнее об абонентском сопровождении