Новый закон об эксперименте по «исламскому банкингу» с 01.09.2023 по 01.09.2025

Принят новый Федеральный закон №417-ФЗ от 04.08.2023 «Об эксперименте по специальному партнерскому финансированию в ряде республик». Новый закон затронет ряд субъектов Российской Федерации, которые станут участниками двухлетнего эксперимента:

• Республика Башкортостан;
• Республика Татарстан;
• Чеченская Республика;
• Республика Дагестан.

Организации-участники эксперимента при реализации деятельности по партнерскому финансированию смогут проводить финансовые операции на условиях рассрочки оплаты и по договору финансовой аренды (лизинга), которые не противоречат нормам шариата и подходят для мусульман, следующих всем религиозным правилам.

Получить статус компании партнерского финансирования могут:

• кредитные организации;
• НФО (некредитные финансовые организации);
• хозяйственные товарищества;
• автономные некоммерческие организации и некоторые другие объединения.

При этом они должны обязательно были резидентами РФ и их местом нахождения должна быть одна из четырех вышеуказанных республик.

Организация может получить отказ на запрос о включении в список организаций, участвующих в партнерском финансировании, если юр. лицо, его участник, акционер или генеральный директор находятся в Перечне экстремистов и террористов, публикуемом Росфинмониторингом, или в Перечне организаций и физ.лиц, причастных к ФТ/ФРОМУ, публикуемом СБ ООН или его органами.

К организациям-участникам эксперимента, которые не относятся к субъектам Федерального закона №115-ФЗ, будут предъявляться те же требования ПОД/ФТ, которые на данный момент распространяются на адвокатов, нотариусов, юристов и бухгалтеров. Также Росфинмониторинг (в порядке, определяемом Правительством РФ) сможет запрашивать информацию о сделках.

Организации, которые уже являются субъектами Федерального закона №115-ФЗ будут продолжать выполнять обязательства, как и раньше.

Контролировать работу организаций-участников эксперимента в целях ПОД/ФТ будет Банк России.

Если эксперимент покажет себя с удачной стороны, то позже он может быть распространен на другие субъекты Российской Федерации.