Новые правила для «черного списка»: что меняется для банков и бизнеса

Новые правила для «черного списка»: что меняется для банков и бизнеса

Скоро вступят в силу изменения в Постановление Правительства № 804, которое регулирует знаменитый «черный список» экстремистов и террористов. Рассказываем, как было, что поменяется и когда ждать.

Как было раньше

Практическая помощь

Нужна помощь с ПОД/ФТ?

Подключите сопровождение или выберите обучение для сотрудников.

Подключить сопровождениеВыбрать обучение

Действующие правила (утверждены Постановлением № 804 от 06.08.2015) устанавливают, что Росфинмониторинг ведет перечень организаций и физлиц, причастных к экстремизму или терроризму . Информация о включении или исключении из списка доводится до банков, страховых, лизинговых компаний, микрофинансовых организаций и других субъектов 115-ФЗ через личные кабинеты на сайте Росфинмониторинга .

При этом четкого механизма, как обычному бизнесу или гражданину официально запросить подтверждение, что клиент не в списке, по сути, не было. Процедура получения таких справок оставалась на усмотрение Росфинмониторинга.

Что планируют изменить

1. Появится официальный механизм запроса подтверждения.

Пункт 26 Правил изложат в новой редакции. Теперь любое юридическое или физическое лицо, зарегистрированное в России, сможет через официальный сайт Росфинмониторинга направить запрос и получить подтверждение: есть ли конкретный человек или организация в «черном списке» или нет.

Порядок отправки запросов, их содержание, состав необходимых данных о заявителе и о проверяемом лице, а также сроки и форма ответов будут определены отдельно Росфинмониторингом.

Раньше: процедура была не формализована, четкого онлайн-канала не было.

Теперь: любой субъект 115-ФЗ сможет оперативно через интернет проверить клиента и получить официальный ответ.

2. Расширится круг получателей информации через личные кабинеты.

Перечень органов и организаций, которым Росфинмониторинг доводит информацию через личные кабинеты, дополнят новыми ведомствами:

Генеральная прокуратура РФ

Минобороны России

Минпросвещения России

Минобрнауки России

Минсельхоз России

ФСО России

ФССП России

Это значит, что при взаимодействии с этими ведомствами (например, при госзакупках, получении субсидий, проверках) информация о контрагентах из «черного списка» будет поступать к ним быстрее и в автоматическом режиме.

Что нужно сделать субъектам 115-ФЗ для подготовки

Хотя законопроект еще не принят, подготовиться стоит уже сейчас:

1. Отслеживать публикацию. Следите за официальным интернет-порталом правовой информации (pravo.gov.ru) — именно там будет опубликовано постановление. Обычно постановления Правительства РФ вступают в силу через 7 дней после дня официального опубликования, если иное не указано в самом документе.

2. Проверить доступ к личному кабинету. Убедитесь, что ваша организация имеет доступ к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга. Если нет — сейчас самое время подать заявку на подключение, чтобы после вступления изменений в силу не было сбоев.

3. Готовить ПВК к корректировке. После принятия постановления потребуется внести изменения в Правила внутреннего контроля (ПВК): добавить порядок работы с новым механизмом запросов через сайт и учесть, что теперь ведомства из расширенного списка тоже получают информацию.

Примерные сроки вступления в силу

Постановление еще не принято. По общему правилу, если в тексте документа не указан иной срок, постановления Правительства РФ вступают в силу через 7 дней после дня их первого официального опубликования на портале pravo.gov.ru.

Дата окончания независимой антикоррупционной экспертизы: 31 августа 2026 г.

Дата окончания общественного обсуждения: 08 сентября 2026 г.